作为从业人员应该具备哪些素质 强大的人际交往与领导才能、出色的学习与逻辑思考能力、良好的基本素养和专业知识、充沛的创造激情与工作能力、饱满的成功信念和制胜勇气、兼备全局意识与实干精神 核心论：金融体系中的投资银行 1 ） 金融是现代经济的核心部门 2 ）金融的核心业务是资本市场的运作3 ）投资银行是资本市场运作的核心当事人 4 ）投资银行的核心工作是对资产和企业的现金流进行分析的理论和技术 第一章 投资银行 1 投资银行基本概念 投资银行是主要从事证券发行承销、证券交易、企业兼并与收购、基金管理、衍生金融、风险投资、投资分析等业务的非银行金融机构，是资本市场上非常重要的金融中介。 2 投资银行的本质 投资银行是非银行金融机构，它不能通过发行货币或创造存款增加货币供应量，不能办理商业银行的传统业务。 投资银行最本源的业务主要是证券承销及证券经纪业务 3 投资银行与商业银行比较 功能比较 ：投资银行和商业银行都是资金盈 余 者 与资金短 缺 者 之 间 的中介 1 投资银行是直 接 融资的中介； 2 商业银行是间 接 融资的中介 （ 业务管理比较） 项 目 投资银行 商业银行 本源业务 证券承销发行、兼并收购、风险资产管理、基金管理、资产证券化 等 资产业务、负 债 业务、中间 业务 融资手 段 直 接 融资、侧 重长 期 融资 间 接 融资、侧 重短 期 融资 业务概貌 无 法 用 资产负 债 表 反 映 表 内 与表 外 业务 利 润 来 源 佣 金、资金运营 收益 、利 息 收入 存贷 款利 差 收入 、资金运营 收入 管理原 则 风险性 、开 拓 性 、稳 健 性 、智 慧 密 集 型 安 全性 、流动 性 、效 益 性 宏 观 管理 证监 会 银监 会 保 险制度 投资银行保 险制度 存款保 险制度 4 特 征 ： 业务特 征 一：专业性 。 二 ：广 泛 性 。 三 ：创新 性 。 5 功能： 提 供金融中介服 务、构造证券市场、优 化 资源配 置 、促 进产业结 构优 化 升 级 6 业务范 围 ： 证券承销： 2 、证券交易： 3 、证券私 募 发行： 4 、兼并与收购： 5 、基金管理： 6 、风险投资： 7 、资产证券化 ： 8 、金融创新 ： 9 、投资咨 询 业务： 7 中国 投资银行业的发展 特 点 （ 分析题 ） 1 ) 趋 同 化 竞 争 与业间 ...
