江苏**担保有限公司 风险控制制度及具体措施 目 录 第一章 总则 第二章 风险管理的目标和原则 第三章 风险管理的机构设置 第四章 风险管理的步骤 第五章 风险的主要类型 第六章 风险控制的主要措施 第七章 风险管理的制度体系 第八章 风险管理制度的监督与评价 第一章 总 则 第一条 为确保公司业务规范经营、稳健发展，将各种风险控制在可控范围之内，保证公司的经营战略和经营目标得以实现，特制定本规定。 第二条 本制度参考《商业银行法》、《证券法》、《公司法》、《企业集团财务公司管理办法》等有关法律法规的规定，结合国内银行业通行的小企业风险管理体系和本公司实际业务开展需要制定。 第二章 风险管理的目标和原则 第三条 公司实行风险控制的主要目标是： 1. 严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及公司各项规章制度的规定，自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格； 2. 建立行之有效的风险控制机制和制度，不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，促进公司的发展战略的落实和经营目标的实现； 3. 保证公司财产的安全完整以及资讯的可靠性和安全性。 第四条 风险管理工作应严格遵守以下原则： 1. 全面性原则 风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此，公司各业务部门均 应实施 持 续 的风险识 别 、风险评 估 和风险控制程序 。 2. 全员 性原则 员 工是风险控制的基 础 及第一人 ，风险控制必须涵 盖与 各项业务相 关的全体员 工，不断提高员 工对 风险的识 别 和防范能力，树立全员 风险意 识 。 3. 相 对 独 立性原则 公司设 立风险管理部，负 责 公司的全面风险管理，具 有相 对的独 立性和权 威 性，有权 对 公司各业务部门内部风险管理进行协 调 、监督和检 查 ；公司聘请 外 部稽 核 负 责 对 公司风险管理制度执行情 况 进行稽 核 、检 查 。 4. 相 互 制衡 原则 公司在岗位的设 置 上 要形 成 一种相 互 制约 的机制，保证一项完整的经济 业务活 动 ，必须分 配 给 具 有相 互 制约 关系的两 个 或 两 个 以上 的岗位，分 别 完成 。需要分离的职责主要是：授权、执行、记录、保管、核对。 5. 防火墙原则 公司的业务研究、决策、实施和交易清算工作应在空间上和制度上严格隔离...
