第四章 操作风险管理和风险考核评价 一、判断题 1．操作风险点的风险信号能预示相应风险因素可能存在，但不一定实际存在。【 对 】 2.我行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，同时提供了经济资本数据监测、主要风险指标监测、损失数据监测和风险点监测四个方面的内容。【 对 】 3.我行操作风险管理信息系统指标看板为用户提供了对关键风险指标的便捷查看界面，用户可以在该界面中选择指标，查看各级机构该指标的数值，观测该指标数值随时间变化的趋势。【 对 】 4.我行开发的操作风险管理信息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。【 对 】 5.风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。【 错 】 6. RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,并形成书面材料,将掌握的情况向风险管理委员会报告。【 错 】 7. RCSA组织模式与 RCSA的发起机构密切相关，一般分为由业务部门主动发起和风险管理委员会发起两种方式，从发起层级来看，一般由总行或一级分行发起。【 对 】 8.操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级业务主管部门报送。【 对 】 9.金库的监控录像只要能够监控到库区的门、窗、出入通道即可。【 错 】 10.管库员应定期轮岗，轮岗时要在ABIS系统内更改其柜员属性。【 错 】 11.现金押运环节，在无随车业务员的情况下，押运人员可兼任随车业务员。【 错 】 1 12．柜员的设置上如果出现了主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务的现象，则说明柜员岗位管理出现了问题。【 对 】 13．上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库（箱）保管。【 对 】 14． 密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。【 错 】 15． 风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章、银行承兑汇票与结算专用章、银行本票与本票专用章没有分管、分用，说明该网点的柜员岗位管理出了问题。【 错 】 16.账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。【 对 】 17．我行开展代理保险业务须与保险公司签订《保险代理业务合作协议》。【 对 】 18．联行汇出款项业务检查要调阅会计传票，检查联行确认...
