中国 XX 银行 XX 分行零售银行理财团队建设发展规划（三年度）第一章总则第一条为规范零售银行理财团队管理，加强理财经理队伍建设，提高业务水平，调动员工的工作积极性和主动性，保证零售银行理财业务健康发展，特制定本发展规划。第二条理财团队建设实行“严格准入、认证上岗、资格年检、序列管理、以效定级”的管理原则。第三条本办法所称“理财团队”是指在理财经理岗位（含私人银行岗）工作，具备良好理财知识与技能，能够为所维护客户提供资产管理咨询和规划等服务的专职服务营销人员组合。第四条本办法所称“理财业务”是指深入挖掘所维护客户资产管理需求，通过为客户提供理财规划和建议，进行客户关系管理，销售零售银行产品和服务，达到维护和提升客户目的的零售银行经营活动。第五条本办法所称“维护客户”指通过 OCRM 系统所分配的客户。第六条本办法所称〃贵宾客户〃指在 XX 银行单一客户号下个人金融资产规模达到或超过 10 万的贵宾客户，贵宾客户层级细分为银卡级（金融资产大于等于 10 万，小于 50 万）、金卡级（金融资产大于等于 50 万，小于100 万）、钻石级（金融资产大于等于 100 万）、准私人银行级（金融资产大于等于 300 万）四个层级。个人金融资产目前包括：储蓄、结构性理财产品、资产管理类理财产品、基金、保险和国债等，金融资产将根据市场环境的变化，进行动态调整。第二章岗位设置、配置等级与营销维护策略第七条每个营业网点自成立之日起，必须设置理财经理岗，理财经理岗属于 B 类岗位，起始行员等级最低为 13 级。第八条理财经理岗位实行序列管理，根据我行目前情况暂定分为三个等级，即理财经理助理、理财经理、高级理财经理。理财经理岗位序列划分和聘任主要依据考核结果，具体见理财经理考核办法。第九条理财经理助理（起始行员等级 13~12 级）重点维护银卡级贵宾客户，数量上限原则上为 1000 人，贵宾级客户数量超出维护数量上限 30%时增配理财经理助理，增配理财经理助理后，对超出原理财经理助理维护上限的客户重新指定新的理财经理助理；理财经理（起始行员等级 12~10 级）重点维护金卡级贵宾客，数量上限原则上为 500 人，贵宾级客户数量超出维护数量上限 30%时增配理财经理，增配理财经理后，对超出原理财经理维护上限的客户重新指定新的理财经理；高级理财经理（起始行员等级 11~8 级）重点维护钻卡级贵宾客户，数量上限原则上为 100 人，贵宾级客户数量超...
