2025年反洗钱试题库VIP专享

一、填空1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵照（理解你客户）原则，针对具有不同样洗钱或者恐怖融资风险特性客户、业务关旳旳旳系或者交易，采用对应措施，理解客户及其交易目和交易性质，理解实际旳旳控制客户自然人和交易（实际受益人）。旳旳2、金融机构对先前获得客户身份资料真实性、有效性或者完整性有疑问旳旳旳，应当（重新识别客户身份）。3、金融机构不得为身份不明客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开旳立（匿名）账户或者（假名）账户。 4、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更，应当（ 及时 ）更新客旳户身份资料。 5、（理解客户）是金融机构反洗钱活动基础。旳6. 《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，单笔或者当日合计人民币交易（5 万元）以上或者外币交易等值（1 万）美元以上现金缴存、现金旳支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式现金收旳支，金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心汇报？7.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日旳单笔或者合计交易人民币（50 万）元以上或者外币等值（10 万）美元以上旳境内款项划转，金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心汇报。 8.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，非自然人客户银行账户与其他银行账户发旳之间单笔或者当日合计人民币（200 万）元以上或者外币等值（20 万）美元以上款项划转。金融机构应当做为大额交易向中国反洗旳钱监测分析中心汇报。9.自 12 月 1 日起，银行业金融机构（如下简称银行）为个人开立银行结算账户，同一种人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立旳(一种)Ⅰ 类户.10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定客户住所地与常常居住地不一致，登记客户旳旳旳(常常居住地) 。11.交易同步符合两项以上大额交易原则，金融机构应当（分别）提交大额交旳易汇报。12.对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当理解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动监测旳分析。13、对依法履行反洗钱职责或者义务获得（客户身份资料）和（交易信息）旳，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。14、客户由他人代理办理业务，金融机构应当同步对（代理人）和（被代理旳人）身份证...