农村信用社案防、贷款新规练习题一、填空题 1.四川银行业从业人员案防工作“五十个严禁”包括：营业柜员十个严禁、会计主管十个严禁、营业机构负责人十个严禁、自助设备业务管理十个严禁、对公账户和结算管理十个严禁。2. 凉山银监分局在今年案防工作会议上布署安排了今年案旳防工作，将今年案防工作目、任务、措施、规定等内容旳总结为十二个数字：“0”— 实现零发案，对大要案“零容忍”；“1”— 狠抓内控和案防制度执行这一关键；“2”-- 深入开展两全（全员培训、全面风险排查）措施；“3”— 统筹抓好“教育、防止、惩处”三个方面；“4” 贯彻银监会（长期有效机制建设到位、鼓励约束机制 到位、监督队伍建设和覆盖面到位、岗位责任追究到位 ）“四个到位”；“5”— 突出重点 业务、环节、地区、机构、人员 等五个重点；“6”— 狠抓授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金 库尾箱、查询对 账、轮岗休假 六个关键环节；“10”和“13”—“十项措施”、 “十个联动建设”、 “十三条意见” ； “50”— 狠抓五十个严禁执行；旳“100%”—保证“两全”活动培训、排查面必须抵达营业旳网点、人员100%全覆盖；旳“100 万”— 坚决杜绝发生100 万元 以上大案。3. 银行业机构对当地客户开立账户双人上门调查工作，旳原则上不能采用 调查方式；对异地客户开立账户双人旳旳上门调查事宜，可采用委托本系统异地机构代为上门调查，或者代为上门调查并出具公证书，委托上述机构履行上门调查职责均要执行本省银行业机构监管原则，开户银行也必须根据“理解你客户”（旳KYC ）、“理解你客户业务旳”（KYB ）和“理解你客户业务单据”（旳KYD ）原则，深入理解客户基本状况和旳旳变化。4. “三法一指导”指 固定资产贷款管理暂行措施 、流 动资金贷款管理暂行措施 和个人贷款管理暂行措施以及 项目融资业务指导 。5. 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人流动资金授信总额及详细贷款额度，不得超过旳旳借款人实际旳需求发放流动资金贷款。6. 贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付方式对旳贷款资金支付进行管理与控制。旳7. 流动资金贷款需求量应基于借款人平常生产经营所需营运资金与既有流动资金差额旳( 即流动资金缺口) 确定。8. 个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，贷款人不得发放无指定用途个人贷款。旳二、不定项选择题 1.在发放个人贷款时，贷款调查包括但不...
