农村信用社案防、贷款新规练习题一、填空题 1
四川银行业从业人员案防工作“五十个严禁”包括：营业柜员十个严禁、会计主管十个严禁、营业机构负责人十个严禁、自助设备业务管理十个严禁、对公账户和结算管理十个严禁
凉山银监分局在今年案防工作会议上布署安排了今年案旳防工作，将今年案防工作目、任务、措施、规定等内容旳总结为十二个数字：“0”— 实现零发案，对大要案“零容忍”；“1”— 狠抓内控和案防制度执行这一关键；“2”-- 深入开展两全（全员培训、全面风险排查）措施；“3”— 统筹抓好“教育、防止、惩处”三个方面；“4” 贯彻银监会（长期有效机制建设到位、鼓励约束机制 到位、监督队伍建设和覆盖面到位、岗位责任追究到位 ）“四个到位”；“5”— 突出重点 业务、环节、地区、机构、人员 等五个重点；“6”— 狠抓授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金 库尾箱、查询对 账、轮岗休假 六个关键环节；“10”和“13”—“十项措施”、 “十个联动建设”、 “十三条意见” ； “50”— 狠抓五十个严禁执行；旳“100%”—保证“两全”活动培训、排查面必须抵达营业旳网点、人员100%全覆盖；旳“100 万”— 坚决杜绝发生100 万元 以上大案
银行业机构对当地客户开立账户双人上门调查工作，旳原则上不能采用 调查方式；对异地客户开立账户双人旳旳上门调查事宜，可采用委托本系统异地机构代为上门调查，或者代为上门调查并出具公证书，委托上述机构履行上门调查职责均要执行本省银行业机构监管原则，开户银行也必须根据“理解你客户”（旳KYC ）、“理解你客户业务旳”（KYB ）和“理解你客户业务单据”（旳KYD ）原则，深入理解客户基本状况和旳旳变化
“三法一指导”指 固定资产贷款管理暂行措施 、流 动资金贷款管理暂行措施 和个人贷款管理暂行措施以及 项目融资业务指导
贷款人应合理
