判断题2 月，金融行动尤其工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资国际原则：旳FATF 提议》，初次将税务犯罪列为洗钱上游犯罪。（对）旳保险机构洗钱风险内部风险包括客户自身属性所形旳成风险以及产品和服务自带风险。（错）旳旳金融机构与客户业务关系存续期间，客户每一次交旳易时金融机构都要对客户身份进行重新识别。（错）旳金融机构应当不定期对反洗钱制度有效性进行回忆旳与评估。（错）洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为金额是决旳定其社会危害性大小唯一原因。（错）旳保险机构可以开展专门洗钱风险评估，也可以将洗旳钱风险评估纳入整体风险评估和风险管理框架。（对）旳中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。客户身份识别完整流程包括理解、查对、留存三个旳环节。（错）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，当受益人祈求保险企业赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值 1000 美元以上应当确认其与被保险人之间关系。（错）旳反洗钱内部控制检查、评价部门应当也是内部控制旳制度制定和执行部门。（错）旳金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理各个环节。（对）旳投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补助和强制性特点，平均保费金额较低，一般状况下不容许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险原因或涉嫌恐怖融资活动特性，通过识别、分析、判断等措施，将客户划分为不同样风险等级，并针对不同样风险等级制定和采用不同样措施过程。（对）旳金融机构和特定非金融机构应当采用防止、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保留制度、大额交易和可疑交易汇报制度，履行反洗钱义务（对）在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动，应当及旳旳时向检察机关汇报。（错）完善、有效内控控制制度可以为金融机构提供绝对旳保障。（错）旳当先前获得客户身份资料真实性、有效性、完整旳旳性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）国务院反洗钱行政主管...
