1 中 国 建 设 银 行 票 据 贴 现 业务档案管理办法 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为规范和加强票据贴现业务档案管理工作，合理有效地保管和利用档案资料，根据《中国建设银行档案管理办法》、《中国建设银行信贷业务手册》等规章制度，制订本规定。 第二条 票据贴现业务档案是在经营和管理票据贴现业务工作中形成的，具有法律意义或凭证依据作用和参考利用价值或史料价值的信贷经营管理专业技术材料总称。其中既包括贴现申请人提交材料，也包括银行内部管理过程中形成的材料。 第三条 票据贴现业务档案管理是指与票据贴现业务相关资料的收集、整理、归档、保存、借用、退回、移交的全过程。 第四条 票据贴现业务档案管理应遵循以客户为单位的原则进行整理、归档。 第五条 各票据贴现业务经办机构须指定专职票据贴现业务档案管理人员，负责接收、审查票据贴现业务经办人员提供的档案资料，做好票据贴现业务信贷档案的立卷归档、日常整理、保管工作，以及向档案管理部门的移交工作。 第二章 档案管理 第六条 收集票据贴现业务档案资料。 票据贴现业务档案应包括受理、票据审查、查询、审批和放款、 2 回款、贷后管理及诉讼等各环节形成的档案资料。 第七条 票据贴现业务档案按资料内容分为客户基本情况档案资料和业务档案资料两部分，归档时按照票据贴现业务操作流程，按规定顺序排列，并区分贴现和转贴现两种产品分别保管。具体为： 一、直贴业务 （一）客户基本信息档案 1、申请人营业执照副本复印件(每年年检后应及时更换)； 2、申请人组织机构代码证复印件(每年年检后应及时更换)； 3、申请人贷款卡复印件； 4、法定代表人身份证复印件； 5、其他需要的资料。 （1）有效期内的法人授权书及授权代理人身份证复印件； （2）经办机构与贴现申请人签署的相关协议； （3）贴现申请人在我行的评级授信文件。 （二）贴现业务档案 1、商 业 汇 票 贴 现 业 务 申 请 书 原 件 ； 2、贴 现 票 据 项 下 的 商 品 、劳务 交易合同复印件 、贴 现 申 请 人与其直接前手之间根据 税收制度有关规定开具的 增值税发票 或普通发票 复印件 ； 3、已背书 至贴 现 行的 票 据 正反面复印件； 4、贴现申请人贷款卡人行查询系统清单； 5、查询查复书原件或复印件； 6、商业汇票交易管理系统打印的贴现业务审批单； 3 7、贴现凭证第一联复印件； 8、回款凭证原...
