平顶山市丰泰小额贷款有限公司管理制度资金管理制度第一条 为加强对公司系统内资金使用的监督管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。第二条 管理机构公司设立财务部，在财务总监领导下，办理公司内部独立单位的结算、贷款和资金管理工作。第三条 存款管理公司除在银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在财务部开设存款账户，办理各种结算业务，在财务部的结算量月末余额的比例不得低于80％，10 万元以上的大额款项支付必须在财务部办理特别情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。笫四条 借款和担保业务管理1、借款和担保限额。公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务编制资金计划，报财务部，财务部根据公司的年度任务，经营进展规划，资金来源、资金效益状况进行综合平衡后，编制公司定额借款，全部借款的最高限额及信用担保的最高限额，报董事会审批后下达执行。年度中．财务部将严格根据限额计划控制公司借款规模，如因经营进展，贷款或担保超限额的，应专题报告说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向、投量和使用效益，以财务部审查核实后，提出意见，报董事会审批追加。2、公司内借款的审批。凡公司内借款金额在 l 0 万元（含 1 0 万元以内的，由财务部审查同意后，报财务总监审批；借款金额在 10 万元以上的，由财务部审查，财务总监加签同意后报董事长审批，同意后放款。3、担保的审批。向银行借款需要总公司担保时，担保额在 100 万元以下的由财务总监审批，担保额在 100-500 万元的，由财务总监核准，并经董事长办公会议通过。借款担保审批后，由财务部办理具体手续。对外担保，由财务部审核，财务总监和总经理加签后报董事长审批。第五条 其他业务的审批1、领用空白支票。在财务部办理结算业务的企业，可以向财务部领用空白支票，每次领用张数不超 5 张，每张空自支票限额不超过 5 万，财务部办理领用空向支票时，必须在财务部有充足的存款。2、利息的减免。凡需要减免公司内借款利息，金额在 1000 元以内的，由财务部审查同意，报财委审批，金额超过 l 000 元，必须落实弥补渠道，并经分管副总经理加签后，报董事长审批。第六条 资金管理和检查财务部以资金的安全性、效益性、流动性为中心，定期开展以下资金检查和管理工作，并根据检查情况，定期向总经理、董事长专题报告。1、定期检查公司的现金库存状况。2、定期检查公司的财务部的结算...
