银行柜员年中工作总结 银行柜员年中工作总结 总结是指对某一阶段的工作、学习或思想中的阅历或状况加以总结和概括的书面材料，它有助于我们查找工作和事物进展的规律，从而把握并运用这些规律，让我们好好写一份总结吧。但是总结有什么要求呢？以下是我收集整理的银行柜员年中工作总结，供大家参考借鉴，希望可以关怀到有需要的伴侣。 银行柜员年中工作总结 1 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，法律规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步法律规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对 200x 年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下： 一、 人员配备状况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。 二、 销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推举理财产品，并为每一位购置产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结果，向客户推举相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购置金额超过 100 万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中觉察有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完好。 三、资料档案保存 20xx 年以来，全部理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完好，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便准时了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中觉察有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。 四、今后工作准备 支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售...
