案件风险防控知识门柜类复习题一、 名词解释：1、个人储蓄存款业务2、对公存款业务3、银行承兑汇票4、代收代付业务5、借记卡6、贷记卡二、 填空:1、存款业务按报务对象一般分为( 个人储蓄存款 )和（ 对公存款 ）。2、对公存款按支取方式不同，一般分为：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、( 单位协定存款 )和（ 协议存款 ）.3、挂失业务包括（凭证挂失）、( 密码挂失）和(印鉴挂失）4、抹账与冲账统称为错账调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或（ 纠正 )、( 调整 ）的行为。5、错账调整包括客户账错账调整、（ 内部账错账调整).6、银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构（信贷）业务，是企业融通资金的重要渠道。7、票据贴现业务分为贴现、(转贴现）、再贴现。8、账务核对是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠、对账簿中有关数据进行检查和核对的工作。包括（ 银行内部账务核对 ）及银银、（ 银企 ）、银行与个人等外部对账工作.9、卡基支付工具包括借记卡、（ 贷记卡 ）和（ 储值卡 )。10、尾箱按存在形式可以划分为逻辑尾箱和( 物理尾箱 ）。三、单项选择:1、存款业务办理一般分为（ A )A。开户 B。录入存单 C。打印凭证 D。客户确认2、个人储蓄存款主要包括( B ）A。一般账户存款 B。定期储蓄 C.基本账户存款 D。专用账户存款3、个人储蓄存款风险主要表现为（ D )A。凭学生证开户 B。 凭身份证开户 C.同一人在同一网点开立多个账户 D。证件不符或代理开户手续不全4、银行自助服务业务属于电子银行业务的一种，是利用电子服务设备和网络，由客户以自助服务方式完成如下金融交易（ A ）A.存款 B.录入信息 C.打印 D.客户确认 5、银行承兑汇票业务遵循的管理原则错误的有（ B )A.审贷分离 B。统一管理 C。集中签发 D。责权分明 E.稳健经营四、多项选择1、 个人储蓄存款风险防控措施有( ABDE ）A.严格执行存款“实名制”制度,仔细审核客户与证件真实性和有效性,对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得违规为其办理开户等相关手续.B.信用社经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统"进行身份核对,识别证件信息真伪。C.信用社工作人员可以为客户保管存折(单、卡）,可以自行办理本人业务或通过掌控他人存折（单、折）周转、过渡客户资金.D.信用社经办人员办理业务要坚持一笔一清，业务办理完毕,现金及时入柜(箱）保管.E.发...
