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中小金融机构案件风险防控实务试券

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案件风险防控知识门柜类复习题一、 名词解释:1、个人储蓄存款业务2、对公存款业务3、银行承兑汇票4、代收代付业务5、借记卡6、贷记卡二、 填空:1、存款业务按报务对象一般分为( 个人储蓄存款 )和( 对公存款 )。2、对公存款按支取方式不同,一般分为:单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、( 单位协定存款 )和( 协议存款 ).3、挂失业务包括(凭证挂失)、( 密码挂失)和(印鉴挂失)4、抹账与冲账统称为错账调整,是银行内部对记载错误的账务进行取消或( 纠正 )、( 调整 )的行为。5、错账调整包括客户账错账调整、( 内部账错账调整).6、银行承兑汇票的承兑与贴现业务,是金融机构(信贷)业务,是企业融通资金的重要渠道。7、票据贴现业务分为贴现、(转贴现)、再贴现。8、账务核对是指在会计核算中,为保证账簿记录真实、正确、可靠、对账簿中有关数据进行检查和核对的工作。包括( 银行内部账务核对 )及银银、( 银企 )、银行与个人等外部对账工作.9、卡基支付工具包括借记卡、( 贷记卡 )和( 储值卡 )。10、尾箱按存在形式可以划分为逻辑尾箱和( 物理尾箱 )。三、单项选择:1、存款业务办理一般分为( A )A。开户 B。录入存单 C。打印凭证 D。客户确认2、个人储蓄存款主要包括( B )A。一般账户存款 B。定期储蓄 C.基本账户存款 D。专用账户存款3、个人储蓄存款风险主要表现为( D )A。凭学生证开户 B。 凭身份证开户 C.同一人在同一网点开立多个账户 D。证件不符或代理开户手续不全4、银行自助服务业务属于电子银行业务的一种,是利用电子服务设备和网络,由客户以自助服务方式完成如下金融交易( A )A.存款 B.录入信息 C.打印 D.客户确认 5、银行承兑汇票业务遵循的管理原则错误的有( B )A.审贷分离 B。统一管理 C。集中签发 D。责权分明 E.稳健经营四、多项选择1、 个人储蓄存款风险防控措施有( ABDE )A.严格执行存款“实名制”制度,仔细审核客户与证件真实性和有效性,对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户,不得违规为其办理开户等相关手续.B.信用社经办人员对客户所持身份证件,须通过“公民身份信息系统"进行身份核对,识别证件信息真伪。C.信用社工作人员可以为客户保管存折(单、卡),可以自行办理本人业务或通过掌控他人存折(单、折)周转、过渡客户资金.D.信用社经办人员办理业务要坚持一笔一清,业务办理完毕,现金及时入柜(箱)保管.E.发...

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