中小金融机构案件风险防控实务高管测试题

中小金融机构案件风险防控实务高管测试题（三)一、填空题（本题共 10 小题，每小题 1 分,每空 0.5 分，共 10 分）1。信贷审查人员应当对审查内容的（ ）（ ）负责。2。金库钥匙必须（ ）、（ ），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。3。票据贴现业务分为贴现、（ )、（ ）。4。贷款业务领域的主要案件风险有（ ）、冒名贷款、( )、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。5。挂失业务包括( ）、密码挂失、( ).6。（ )是产生银行案件的主要根源，（ ）是操作风险的重要表现形式。7。中小金融机构在制定责任追究制度时应把握（ ）、（ ），尽职免责、失职重罚的原则.8。员工管理中的四项制度包括干部沟通、（ ）、强制休假、（ ）.9.同一台自助设备的密码、钥匙应（ ），钥匙和密码必须（ ）,并做好交接登记.10。重要空白凭证必须按（ ）使用，非系统自动销号的，应及时( ），在销号单上注明销号日期,号码必须有衔接，不准跳号使用.二、单项选择题(本题共 10 小题,每小题 2 分，共 20 分）1。不得受理贷款情形不包括（ ）A、提供虚假或者不全的贷款资料B、贷款用途不合法C、领导介绍（授意)的贷款D、具有不良信用记录2.信贷调查人员应当对贷前调查的( )负责A、完整性 B、合法性 C、真实性 D、合理性3。贷审会要坚持（ )原则严格贷款审批。A、程序简化 B、秉公无私 C、集体审批 D、责任落实4。以下对办理抵押登记说法正确的是（ ） 单位： 姓名： 职务： 考号：………………………………………………………………………………………A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理B、交与合法的中介结构办理C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息D、由借款人全程办理抵押登记5。银行承兑汇票是由（ ) 签发A、承兑申请人 B、出票人开户银行 C、承兑申请人委托银行 D、承兑人6。不属于银行承兑汇票业务应遵循的管理原则是 （ ）A、审贷分离 B 分级管理 C 保证 D、集中签发 E、责权分明 F、稳健经营7.股金业务不包括 （ )A、入（扩）股 B、股金冻结 C、转让 D、退股8。个人客户证件信息真伪识别通过（ ）进行A、上门实地调查B、查询公民身份证系统C、到相关行政机关核实D、信贷人员的沟通了解9。保证金必须及时、足额存入保证金专户,实行( ）管理A、专人 B、动态 C、封闭 D、有效10。被列入存款证明书有效期内的存款应进行( ）A、冻结 B、扣划 C、登记 D、支用三、多项选...