对城商行员工异常行为有效管理的思考（2024—3-25 刘晖）一、问题的提出：作者长期从事对城商行员工行为排查以及案防方面的工作。亲眼目睹一些员工因为自身行为原因导致断送职业生命，也给银行带来巨大经济、声誉损失而痛心疾首.由此，引发对城商行如何防微杜渐、及时关注、有效管理员工异常行为，以起到防患于未然的作用的关注和思考.员工异常行为是指员工不同于寻常的表现，且可能成为操作风险隐患苗头,或诱发事故、案件的各种行为.目前城商行开展的员工异常行为排查作为员工行为管理的有效手段，在及时识别员工异常行为，防范员工行为风险方面发挥了积极作用。各地城商行从法律规范员工行为管理出发，逐步开始了对员工异常行为进行有效管理,明确员工异常行为排查工作的责任主体、工作手段和问责机制,逐步构建起各单位“一把手"负总责、审计、监察部门组织协调、各部门齐抓共管、员工广泛参加的“分级负责、逐级排查”工作机制,初见成效。下面,作者根据自身实际，结合城商行员工行为管理现状提出对城商行员工异常行为有效管理的一些思考,以抛砖引玉。本文仅作为工作研讨，不具体针对任何单位、个人，请勿对号入座，特此声明.二、城商行员工异常行为的主要表现形式员工异常行为管理的一个最重要的手段就是平常关注、监控。员工的异常行为在八小时内外都会自觉不自觉的在日常工作、生活中得以表现，因此关注和讨论这些行为的外在表现尤为重要。作者搜集了以下部分异常行为表现形式：一是不安心工作，常常无故迟到早退、请假，严重违反劳动纪律。特别是综合柜员上班中途突然离开柜台尤其应该特别关注,应要求临时查库后方可离开。另外一些客户经理常常无故不到岗或长时间请假也应引起关注；二是在企业兼职或参加经商活动。尤其是支行行长以及客户经理和贷款企业间进行一些不正常的资金往来以及频繁的个人交际往来。这些信息可以通过员工账户排查中获得;三是超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏。关注员工个人账户的大额异动，尤其是证券融资融券以及大额个人授信；四是贪图享受，追求时髦花钱大手大脚,挥霍浪费，常常使用或购置与收入状况不符的高档消费品。对于常常穿戴世界顶级品牌服装和手表以及开豪车等应及时关注;五是无特别情况，常常向同事或他人借钱，或常常举债进行个人消费。特别是员工常常找多名同事反复借款的行为；六是社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，常常出入于歌舞厅、桑拿按摩场所等营业性娱...
