乾通小额贷款公司乾通小额典当公司运营管理手册二 0 一七年四月目 录总则 4第一篇综合管理—组织架构及职能职责 5一、小贷（典当)公司组织架构 5二、公司各部门职能说明 5（一）总经办职能说明 5（二）综合管理部职能说明 6(三）财务部职能说明 7（四）贷款业务部职能说明 7(五）风险管理部职能说明 8三、公司各岗位职责说明 9（一)总经理岗位职责 9(二)副总经理岗位职责（暂未设）9（三）综合管理部经理岗位职责 10（四）综合管理部职员岗位职责 11（五）财务部会计岗位职责 12(六）财务部出纳岗位职责 13(七）贷款业务部经理岗位职责 14（八）贷款业务部业务员岗位职责 15（九)风险管理部经理岗位职责 15（十)贷款风险控制员岗位职责 16第二篇综合管理-行政管理制度 17一、日常办公法律规范制度 17二、接待管理制度 19三、会议管理制度 21四、电脑及网络管理制度 23五、公文管理制度 26六、办公用品管理制度 28七、固定资产管理制度 31八、仓库管理制度 34九、行政费用管理制度 37十、印章管理办法 39十一、业务档案管理办法 41第三篇综合管理—人力资源管理制度 42一、考勤管理制度 42二、招聘和录用制度 48三、员工关系管理制度 53四、员工档案管理制度 60五、教育培训 62六、公司考核办法 63七、员工奖惩管理制度 70第四篇财务管理制度 75一、总则 75二、资金管理 75三、财产物资管理 77四、借支及费用报销管理 78五、会计档案管理 81六、票证使用及管理 81第五篇贷款业务制度 83一、业务管理基本制度 83二、贷前调查制度 86三、贷款审批制度 91四、贷后管理制度 93五、小贷公司业务流程汇总 95第六篇风险控制管理制度 101一、风险控制管理制度 101二、责任追究制度 104(一）总则 104(二)贷款业务部风险追究制度实施细则 104（三)风险管理部责任追究制度实施细则 105（四）财务部贷款风险责任追究制度实施细则 105（五）综合管理部贷款风险责任追究细则 106(六）贷款审批人责任追究实施细则 106总 则本手册适用于乾通小额贷款(以下简称“小贷公司”）和典当公司所属各部门。本手册由人力、行政、财务及业务四方面内容构成，涵盖这四方面各个环节的流程及制度/管理办法，目的在于指导小贷、典当公司法律规范流程、控制风险，保证各项工作顺利进行，是公司的基本管理手册之一。本手册内容属于保密文件，仅供在小贷和典当公司内部使用，不得对外泄露。本手册会因集团要求或相...
