金融知识竞赛答案支付结算与反洗钱一判断题（39 道）1
根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪
答案或答题要点：X 根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事 7 种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪
2．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文献
答案或答题要点：V3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
答案或答题要点：V4．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式
答案或答题要点：V5．重要反洗钱国际组织一般不规定义务主体配置反洗钱专门人员
答案或答题要点：X 重要反洗钱国际组织一般都规定义务主体配置反洗钱专门人员
6．客户身份识别也称“理解你的客户”
答案或答题要点：V7．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者规定金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文献
答案或答题要点：V8．当自然人客户存入人民币单笔 5 万元以上时，银行应当查对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献
答案或答题要点：V9．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件
答案或答题要点：X 交易密码挂失时，证券业金融机构应查对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件
10．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件
答案或答题要点：X 证券企业、期货企业、基金管理企业等机构客户开通网上交易时，金融机构应查对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件
11．对于保险费金额人民币 2 万元以上或者外币等值 2 000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险协议，保险企业在签订保险协议步，必须确认投保人与被保险人的关系，查对投保人和人身保险被保险人、法定
