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2025年电大个人理财

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1、个人理财的基本内容包括哪些?答:个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资、个人税收筹划等内容。2、个人理财的流程包括哪些环节?答:个人理财的流程包括如下六个环节:建立客户关系,搜集客户信息,分析客户财务状况,整合个人理财方略并提出财务筹划计划、执行和监督财务筹划计划。3、、个人资产包括哪两大类?答:个人资产至少可以分为金融资产和非金融资产两大类。4、房地产、汽车、家俱和收藏品等属于什么资产?答:房地产、汽车、家俱和收藏品等属于实物资产。5、净资产和总资产的关系是什么?答:净资产=总资产-总负债6、盈余(亏损)和收入的关系是什么?答:盈余(亏损)=收入-支出7、什么是个人银行理财?答:广义的个人银行理财,是指个人运用商业银行提供的包括个人财务设计、投资理财、代理收复、代理保管、转账汇兑结算、资金融通、信息征询等在内的全方位、综合性金融产品或服务来管理自己的财富,进而提高效能的活动。狭义的个人银行理财,是指个人(自然人)购置商业银行的理财产品以获取投资收益的活动。8、个人银行理财产品常见的可分为哪三种?答:个人银行理财产品常见的可分为三种:人民币理财产品、外汇理财产品、卡类理财产品。9、个人银行理财产品的特点有哪些?答:个人银行理财产品的特点:(1)收益稳定,风险较小;(2)同质性(3)综合性和多样性。10、银行理财产品收益率是怎样计算的?答:银行理财产品收益率=期末资产-起初资产/起初资产=银行理财产品收益/起初资产。11、个人银行理财产品的风险有哪些类型?答:个人银行理财产品的风险有如下几大类:信用风险、汇率风险、通货膨胀风险、政策风险、道德风险。12、什么是个人证券理财?答:指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券理财产品,以实现个人货币资产保值和增值的行为。13、债券有哪些分类?答:债券的分类:政府债券、金融债券、企业债券。14、债券的特点怎样?答:债券的特点:偿还性、流通性、安全性、收益性等;股票的特点:不可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。15 、股票的特点怎样?答:证券投资基金的概念及特点:指通过发售基金份额,将众多投资人的投资资金集中起来,形成独立财产,由基金管理人管理、基金托管人托管,以投资组合的措施进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金的...

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