宁夏银行利通支行授信业务放款管理办法细则(试行)第一章 总则第一条 为贯彻落实贷款新规要求，有效防范放款环节的操作风险，依据银监会“三个办法一个指引”和商业银行内控管理相关规定,结合我总行行《授信业务放款管理办法流动资金贷款管理细则》、《固定资产贷款管理细则》、《个人贷款管理细则》等授信管理制度,制定本办法。第二条 本办法所称“授信业务”，指支本行审批权限内各级授信审批部门或分支机构审批通过的贷款、银行承兑汇票、贸易融资和加价贸易融资业务等.第三条 本办法所指“放款"，是指已根据本行授信审查审批流程和相关规定获得审批通过后，经过审核，将符合放款条件的授信业务进行发放和支付的业务环节。第二章 机构设置及工作职责第四条 支行设立放款审核岗总行在运营管理部设立二级职能部门-—放款中心，各分支机构设立放款审核岗，分别负责放款审批权限内已审批授信业务的放款审核审批工作。放款审核岗由支行风险管理科归口管理.各分支机构应指定相关部门归口管理放款审核工作，归口管理部门应独立于授信信贷营销部门。第五条 支行放款审核岗分设 A 岗和 B 岗，日常审核工作由 A岗负责,A 岗外出学习或因其他原因长期不在岗时由 B 岗负责日常业务审核。放款中心岗位设置和工作职责根据放款管理工作职责和放款流程的需要,放款中心设置主任岗、放款审批岗、放款审核岗、综合管理岗。主要工作职责：（一)负责全行放款管理工作内控建设，制定和完善放款管理相关制度；（二）根据授信业务审批部门的审批意见，对权限内已审批授信业务是否具备放款条件进行审核和审批；（三）指导分支机构开展放款审核工作,监督检查分支机构放款制度执行情况；（四）负责全行放款审核人员的培训和日常工作的指导；(五）完成领导交办的其他工作。第六条 各分支机构放款审核岗主要工作职责：（一)根据授信审批意见，对本分支机构支行权限内授信业务是否具备放款条件进行审核和审批；（二)审核借款人资金支付方式及用途与审批意见是否一致；(三）审核合同、协议以及相关法律文件的有效性；（四）审核授信业务资料的完备性与合规性； （五）对审核工作发现的问题对相关部门和人员提出整改意见和处罚意见.（六五）其他工作。各分支机构放款审核岗不得由客户经理或营销科长兼任。第七条 放款审核人员任职条件:（一）品行端正，遵纪守法，无不良行为记录;（二）工作仔细细致，责任心强,勤勉尽业；（三)熟悉各项信贷政策、制度，掌握各类...
