三级理财规划师-11三级理财规划师考试原则 分值比例卷一：职业道德 理论知识卷二：专业技能职业原则规定试卷专业教材现金规划5 分消费支出规划15 分职业道德5 分试 卷 上 为25 分。自动折算为10 分。教育规划10 分风险管理和保险规划20 分基础知识专业教材基础知识70 分试 卷 上 为100 分。自动折算为90 分。投资规划25 分现金规划3 分退休养老规划15 分消费支出规划5 分财产分派与传承规划10 分教育规划3 分风险管理和保险规划4 分投资规划4 分退休养老规划3 分财产分派与传承规划3 分合计100 分合计100 分助理理财规划师（三级）原则职业功能工作内容能力规定有关知识一、现金规划（一）分析客户现金需求1．可以估算客户现金需求2．可以编制现金流量表1．现金需求的决定原因2．银行卡的基本知识（二）制定现金规划方案1．可以选择现金管理工具2．可以制定现金规划方案二、消费支出规划（一）制定住房消费方案1．可以分析客户的住房消费需求2．可以选择支付方式3．可以根据原因变化调整支付方案1．贷款方式基本知识2．还款方式基本知识3．住房消费有关税费及保险费职业功能工作内容能力规定有关知识二、消费支出规划（一）制定住房消费方案4．可以向客户提供有关征询服务4．住房消费有关法律规定（二）制定汽车消费方案1．可以分析客户的汽车消费需求2．可以选择支付方式和贷款机构3．可以根据原因变化调整支付方案1．汽车金融企业贷款基本知识2．汽车消费有关税费（三）制定消费信贷方案1．可以分析客户的消费信贷需求2．可以协助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式消费信贷的基本知识三、教育规划（一）分析教育需求1．可以搜集客户的教育需求信息2．可以分析教育费用的变动趋势3．可以估算教育费用1．国内高等教育体系和有关费用知识2．教育储蓄、教育贷款等教育费用贷款等教育费用准备方式职业功能工作内容能力规定有关知识三、（二）制定教育规划方1．可以选择教育费用准备方式3．教育信托、教育保险的基本知识教育规划案及工具2．可以制定并根据原因变化调整教育规划方案四、风险管理和保险规划（一）搜集信息1．可以搜集客户有关人身信息2．可以搜集客户有关财产（含责任）信息3．可以分析客户的静态风险管理需求1．个人/家庭面临的重要风险2．保险基本原理3．人身保险基本知识4．财产保险基本知识5．责任保险基本知识6．保险协议基本知识（二）提供征询服务1．可以向客户简介不一样保险产品2．可以向客户解...
