中国注册理财规划师职业原则（试行）为了加紧创新型社会建设步伐，本着自主创新，加强原始创新、集成创新和引进消化吸取再创新的原则，我们移植、吸纳国际既有理财成果，以我国的社会、文化、法律和经济特点为基础，坚持本土化原则，特制定《注册理财规划师职业原则》（试行）。本职业原则由如下五部分构成：1、职业定义；2、职业对象；3、道德准则；4、基础知识规定；5、能力规定；6、业务操作流程；7、考核措施。本职业原则业经中国注册理财规划师协会同意，自 4 月 10 日起试行。1、职业定义中国注册理财规划师：满足国际理财规划行业通行的教育、考试、从业经验和职业道德原则，运用现代理财规划的原理、技术和措施，针对个人、家庭以及企业、机构的理财目的，提供综合性理财征询服务，并获得客户授权实行理财方案的经核准的专业理财规划人员。中国注册理财规划师分为中国注册理财规划师（个人理财），中国注册理财规划师（企业理财），中国注册理财规划师（机构理财）三类。中国注册理财规划师分为执业注册理财规划师和非执业注册理财规划师。其中执业注册理财规划师是指申请专职从事第三方理财规划的执业者，非执业注册理财规划师是指在非第三方理财行业，从事理财规划征询服务的专业理财活感人员。2、职业对象2．1 申报条件（具有如下条件之一者）：（1）具有大专学历或获得有关专业学士学位，申报前从事本专业工作 5 年以上，经注册理财规划师正规培训达规定原则课时数，并获得结业证书。（2）获得有关专业硕士学位，申报前从事本专业工作 3 年以上，经注册理财规划师正规培训达规定原则课时数，并获得结业证书。（3）凡持有各类理财规划师资格证书，申报前从事本专业工作 2 年以上，经注册理财规划师正规培训达规定原则课时数，并获得结业证书。3、道德准则3．1 根据“移植性创新”精神，本道德准则直接引自国际注册理财规划师道德原则。本准则的基本原则论述了注册理财规划师对公众、客户、同事以及行业雇主所应当承担的职责。这些基本原则合用于所有获得注册理财规划师资格证书的人员，并且为他们从事专业服务时提供指导。3．2 注册理财规划师道德准则3．2．1 正直诚实：注册理财规划师提供专业服务时应当做到正直诚实。注册理财规划师被客户普遍认为是可靠的和值得信赖的。这种公众的信赖应来源于注册理财规划师正直诚实的个人素质。注册理财规划师应当运用个人的正直诚实作为合适原则，来判断决策是不是对的。正直诚...
