关于商业银行流程银行建设情况工 作 汇 报省行合规风险部：根据省行对流程银行建设工作安排,现将我行流程银行建设情况汇报如下：一、工作开展情况（一）工作贯彻情况。我行组织各部门负责人及支行班子成员召开了关于流程银行建设的专题会议，仔细传达了省行要求的工作会议精神，提高对流程银行建设重要意义的认识，将流程银行建设作为今后长时期的一项重要工作。合规风险和信贷管理部门牵头,其他条线部门配合，要求各部门对产品的业务流程和相对应的管理流程进行仔细梳理，明确分工，定期调度，全力推动流程银行建设工作。（二）组织架构现状.我行对“三会一层"的法人治理做过多次调整性安排。目前“三会一层”架构清楚，职责明确。在董事会和监事会下分别下设了专门委员会。根据前、中、后台分离的原则，明确了“三会一层”的职责分工，达到有效制衡、决策科学;建立前中后台相互分离的组织架构,共设置了 5 个处室和 5 个中心，前台部门由资金营销部和贷款中心组成,承担业务的营销职能。中台部门由信贷管理处、贷款审查中心、外汇管理中心、财务管理处和会计结算中心等部门构成，为前台部门提供专业性的管理和指导，实施有效风险控制.后台部门由稽核审计处、科技信息管理中心、人力资源处、后勤服务等支撑保障职能。根据流程银行建设的要求，我们还将做进一步调整。（三）制度建设情况。根据流程银行建设要求,各流程操作环节有明确的要求，各岗位有明确的操作程序，对配套的制度、办法、流程重新修订，明确职责权限,共梳理制定内控制度 210 项，其中：信贷管理 71项,人事劳资 12 项，财务管理 8 项，支付结算 13 项，票据投行 12 项,银行卡业务 11 项，安全保卫 9 项，信息科技 8 项，稽核审计 9 项，风险政策 6 项，存款业务 35 项，外汇管理 16 项。（四）流程设计情况.根据“以客户为中心，以市场为导向”的原则，强调内部主要业务条线的系统管理和统一核算，对产品的业务流程、管理流程以及文化理念进行了梳理。1.业务流程。对于市场细分与客户定位流程建设方面，开展了以“贴近市场、贴近客户”为目标的客户库建库工作，由资金营销部和贷款中心组成建库工作小组，深化挖掘潜在客户资源；对于金融产品与服务开发流程建设方面,推出了出口信用保单质押贷款，建立了前台人员服务考评体系；信贷业务流程建设方面,一是业务流程不断优化,严格执行审贷分离原则，成立了贷款中心和贷款审查中心，取消了支行权限外贷款...
