理财业务四部理财经理岗位工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准理财项目营销拓展、立项、尽职调查对理财运用项目的基本情况、融资需求、风险状况、预期收益、还款来源、担保措施、项目可行性等方面进行尽职调查，并落实风险防范措施
法律、法规：《理财公司集合资金理财计划管理办法》第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查,就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告
《理财公司集合资金理财计划管理办法》第二十三条 理财公司管理理财计划，应设立为理财计划服务的理财资金运用、信息处理等部门，并指定理财经理及其相关的工作人员
每个理财计划至少配备一名理财经理
担任理财经理的人员，应当符合中国银行业监督管理委员会规定的条件
公司制度：《理财业务操作规程》第六条 理财业务部门根据各自的职责分工负责理财项目营销与推介;理财中心负责资金理财营销与推介
第七条 理财业务部门负责牵头组织开展理财项目尽职调查,调查原则上一次性完成,由两名（含）以上人员进行，并设主调查人一名,主调查人由理财业务部门人员担任
《理财资金贷款管理规定》第七条 贷款调查 经初审符合贷款政策和基本条件的，调查人员进行贷款调查
贷款调查原则上由两名（含)以上业务人员进行
贷款调查的目的是通过调查,掌握借款人生产经营状况、资产负债结构、进展前景和管理存在的问题，分析借款人的偿债能力和贷款潜在风险,为贷款决策提供准确的信息与依据
贷款调查实行查阅有关资料与实地调查相结合、定性分析与定量分析相结合的方式
第八条 贷款调查主要内容(一)审查企业法人营业执照；（二)企业组织架构调查；（三）审查企业注册资本；（四）管理水平调查;（五)经营状况调查；（六)信誉情况调查；(七）进展前景调查；（八）财务状况分析；（九）担保调查；（十）风险分析与风险防范；（十一)项目贷款调查内容；（十二）自然人借款调查;（十三)还款计
