网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序进展，确保公司资金安全和高效运作,根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行.一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。二、网银管理基本原则:集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。(一)集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称:现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。（二）分级负责:开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理,保证公司资金安全。（三）确保安全：采纳硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。（四）讲求效益:在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。三、业务范畴：根据业务需求,各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询:账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等.(二)银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。 四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务进展需要，拟开通网上银行业务,必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜.（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应仔细讨论协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。银企双方签章结束后，申请单位必须将企业留存联作为重要资料妥善存档保管，并报现金流中心资金稽核员进行备案。（三)网上银行的安装要求为保证网银运行、维护与管理安全,同时明确银行与企业之间的责任，网上银行的安装必须由对应银行专业人员上门安装，严禁财务人员或外单位人员私自安装.在网银使用过程中，因故需重装网银系统，银行出纳必须向单位财务负责人请示，经负责人同意后方可进行后续事宜。银行出纳需建立相应网银安装日志（附件 2)，...
