小额贷款尽职调查清单〔一 〕、企业的根本情况设立时间、注册地、核准经营围；1、企业注册资本、出资人、出资方式〔如是实物，所有权是否办到公司名下，评估报告〕、股权异动录；2、公司营业执照、税务登记证〔国税、地税〕、组织机构代码证、贷款卡等；3、股东根本情况4、法定代表人根本信息、个人品德信誉、犯罪记录、负债情况等；5、公司章程与历次修改情况；6、企业董事会成员，经理人根本情况；7、企业的组织架构〔三年的演变情况〕；8、企业对外投资；9、企业员工人数、构成、工资、五险一金交纳情况、劳动合同；10、企业的环保许可证。通过对企业根本情况的调查，应对以下问题作出推断：1、企业是不是依法设立、合法存续的法人实体；2、企业的注册资本是否到位，产权是否明晰，是否存在产权争议；3、公司的治理结构是否健全；公司的经营班子是否具备经营管理能力；4、企业的组织架构是否与公司业务开展的要求相适应；〔二〕企业资产 1、资产状况〔1〕企业资本与权益状况〔注册资本的变化、资本公积的变化、盈余公积的变化、未分配利润的变化〕〔2〕近三年的资产负债表；〔3〕企业固定资产；调查项目见附表一；〔4〕企业流动资产；调查项目见附表二；〔5〕企业流动资产短期流动性分析；分析容见附表三；〔6〕企业应收帐款状况调查。调查项目见附表四、五、六；〔7〕应付款明细调查。通过对资产状况的调查，应对以下问题作出推断〔1〕企业的资本与权益是否真实、来源和形成是否合理；〔2〕企业的资产是否真实，是否有效控制，资产是否存在严重的平安隐患；〔3〕企业固定资产的结构是否合理，是否有效的利用；〔4〕企业流动资产结构是否合理；流动资产中是否有严重的潜在的损失；营运资本是否充足；〔5〕流动资产的流动性是否充足；;2、企业无形资产状况〔1〕土地：土地面积、用地性质、土地使用权的来源、猎取方式、获得土地使用权的时间、获得土地的价格、土地出让金支付凭证、当期入帐的价值、市场评估价；〔2〕商标：名称、图案、登记核准机关、商标的市场价值；〔3〕专利：种类、时效、有效性、围；〔4〕著作权、商业秘密、品牌代理；〔3〕经营许可：经营许可的种类、取得的时间、批准机关；资质证书：资质证书的种类，取得的时间、批准机关。3、企业负债状况〔1〕近三年来，企业银行贷款情况；调查容见附表七；〔2〕近三年，企业非银行有息债务调查；调查容见附表八；〔3〕企业无息负债和或有负债调查；〔4〕经营合同〔采购、销售等〕...
