1(一)催收方案1、催收流程及能力1.1 催收流程为保障(XXXX 客户名称)应收款能够及时回笼，结合典型管理条例及制度《合规文化周报》、《催收周检查日志》、《非现场实时监听催收日志》、《每日催收会议纪要》、《短信使用规范》、《催纪管理细则》、《案件分配流程》、《案件执行流程》、《回款流程》，特制定如下工作实施方案：(1) 由催收专员对(XXXX 客户名称)目前的客户基本资料、应收账款情况、逾期情况、催收情况、信用等级分析等进行汇总。(2) 催收专员将以上信息汇总后，进行核对，以确保账款数据都相符。1.2 催收工作实施方案(1) 催收组长根据客户还款特点、付款时间及金额、客服关系程度、信誉等级程度制定初期催收方案。之后，由催收专员负责统计催收情况及督促业务主管(或业务员)对客户信息跟踪及电话催收。(2) 催收组长每周五将本周客户还款情况及催收措施等情况通过汇总后送至经理审批及核对。(3) 催收专员根据还款信息报表情况，协助催收组长进行一般性欠款催收，具体工作如下：① 催收专员首先与催收组长进行沟通，确定催收方案；② 合理安排电话催收日程，每日将催收进度登记造册。③ 在电话催款过程中，以书面表单形式记录客户承诺地还款时间、还款金额,2以便安排及时跟进；④ 如在电话催收过程中，如遇到推委、拖延、拒付或恶意等情况客户，应将催收情况记录好，并及时将信息汇总反馈到催收主管处。⑤ 如遇以设备质量或欠款金额不符等问题拖延付款，尽可能与客户进行沟通，同时尽可能避免与客户发生矛盾，耐心做好说服工作，以达到货款及时回笼款目的。⑥ 在电话催收过程中，及时将信誉极差地客户进行筛选、统计，以书面形式将信息反馈到催收组长及催收主管，法务部根据客户欠款情况制定相应催收措施。1.3 定期上门催收工作方案（1）催收专员针对电话催收过程中所了解的客户情况，进行合理筛选，确定走访客户名单，及时将《定期上门催收客户名单》送交外访部主管审核；（2）根据客户还款特点制订走访时间、地点、客户人数、公司走访人员、工作车辆等实施方案（需准备的材料有：客户对帐单和合同催款函、律师函、到访回执单等；并将上门催收工作方案交由总经理审批。（3）在现场与客户进行沟通，做好客户思想工作，告知不及时还款的严重性及产生的后果。沟通好后，与客户一起协商下步还款意向，并要求客户书面承诺或在对帐单上签字确认。（4）走访客户完毕后，及时把走访客户信息归总，向主管领导汇报走访情况，并...
