《投资理财》课程教学大纲课程代码: 0505038B课程名称：投资理财课程类型:职业拓展课参考学时：64参考学分：4适用对象: 高职专三年级—市场营销第一部分 前言一、课程性质与地位 从专业角度讲：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。这里的个人理财实际上就是金融机构为个人提供的一种服务。从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以与家庭的财务状况处于最佳状态。这里所指的个人理财就是如何与时把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。由此可见，个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。个人理财的围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。1目前我国个人理财的品种不断推出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的进展进程，影响着人们对个人财宝保值增值的愿望。本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称 CFP)考试体系所要求掌握的核心容，结合国1具体情况，本着面对普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普与个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。是面对各类学生、各界人士的通识课程。二、课程任务通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以与应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以与分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参加、规划个人理财活动打下坚实的基础。第二部分 课程目标（一）总体目标着重培育学生理解运用能力，通过教学，使学生对“投资理财”有个初步的认识，并尽可能掌握理解投资的一般知识。（二）具体目标1、情感、态度、价值观或专业能力通过本课程的学习，树立诚实守信、求真务实的职业道德观念，养成严谨、踏实、仔细负责的工作作风，培育创新意识。2、方法能力培育学生必须掌握投资理财的基本原理、基本知识和基本技能与方法，而且应学会分析和解决实际业务问题的能力。具体要：熟悉理...
