服务方案一、集中报账改革配套金融服务（一）业务背景贵公司即将进行集中报账改革，即：市级以下的分支机构将取消报账权。为提高帐务处理效率，配合此次改革，我行特设计如下金融方案：（二）方案设计1、总体架构各省分公司财务会计部门为财务集中的主管部门，负责根据集团总部财务集中管理制度制定相关管理办法并组织实施。省分公司设立财务会计部财务中心，作为全部财务事项的核算主体，对各省辖属报账机构提供财务集中核算、集中支付及集中财务凭证保管等相关服务，负责辖属报账机构财务报账事项的监测与分析。辖属报账机构主要负责备用金报销事项，提交报账申请，明确成本归集对象及相关管理信息、成本二次归集。辖属报账机构对本机构报账资料的合法性、真实性、完整性负责。2、财务中心在集中报账流程中，电子信息流转模式由财务中心报账录入员代辖属报账机构采集报账信息，直接提交报账审查员。财务记账凭证打印层级设立在省分公司，财务中心打印并与原始报账凭证配对。报账资料传递的各环节均要履行交接登记手续，明确各方责任，确保财务集中档案的安全传递。省分公司财务会计部门负责分配、分解指标额度并逐级分配到财务管理综合系统中的财务账务核算机构。3、辖属报账机构辖属报账机构在规定范围内的财务收支业务的报账资料和电子信息，按规定的流程报经审查后，由财务中心进行集中核算和支付的业务处理活动。辖属报账机构财务报销员对提交的报账资料进行审核，采集电子报账信息，及时录入报账信息，审核报销资料的合法性、合规性、合理性，对采集报账信息与报账资料的完整性、一致性负责；负责记账凭证的打印，与报账资料的配对、整理、装订。（三）企业 ERP 银企互联贵公司集团总部可牵头与我行开展银企互联业务合作，实现一点接入、全国通用。通过邮政集团内部财务系统与我行银企互联系统的对接，即可通过财务系统界面办理账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务。该系统一是可以将银行数据保存并直接导入企业 ERP 和财务系统中，减少录入工作量，提升信息和数据价值；二是付款、收款等业务处理可以在企业财务软件和 ERP 系统中自动发起和处理，借助互联与工行系统直联，收付款信息自动入账，较少大量手工输入；三是可以根据客户自己要求定制开发，提供个性化的管理功能和服务平台，功能更加灵活，符合习惯。此外，该系统支持针对不同层级分公司设置相应权限，分公司财务人员登陆财务系统后，仅可查询、操作...
