1总则百通公司资金实行集团统一管理，统一筹集，集团财务管理中心应根据整个集团发展战略需要，适时制定融资计划选择适当融资渠道，并实施，确保公司资金运转畅通。2资金筹集的原则2.12.22.32.42.5合法性原则：资金筹集必须遵守国家的有关法律、法规、规章，接受国家的宏观调控；适量原则：合理预测资金需要量，防止盲目筹资；时效性原则：安排好资金供应时间，确保资金筹集与生产经营的协调一致；最低资金成本原则：综合分析各种筹资渠道，分析各种筹资成本，求得各种筹资方式最佳组合；资金结构合理原则：将财务风险与获利能力控制在最合理的水平。3资金筹集渠道及审批程序3.13.23.2.1向银行等金融机构借款：根据公司资金需要，经公司董事局决议通过，由公司财务总监领导进行，各项目公司和公司总部会计配合进行。公司在与银行洽谈时，必须充分利用集团公司的整体优势和具体项目在资金结算、按揭贷款等方面的优势，积极争取优惠的贷款利率和贷款期限，有效降低银行贷款综合成本。向贷款银行提供资料由各项目公司、财务管理中心和项目公司财务部等配合提供，财务管理中心和各子公司财务部要根据贷款的具体情况，按时支付贷款利息。财务部要加强同银行信贷人员的沟通，尽量避免在法定长假前入账，减少资金沉淀，降低资金成本，要及时了解国家银行利率变化情况，同银行加强沟通，合理调整贷款期限及转续贷款，降低资金成本。财务部门要在银行贷款到期前三天筹集足额资金报公司财务总监审核，贷款到期归还贷款。增资扩股：3.2.23.33.43.53.6非上市融资由总公司财务管理中心提出方案，经财务总监审核，报董事局会议、股东大会批准后，按法定程序执行；上市融资公司如上市融资，成立专门上市融资管理小组，根据国家法律、法规的规定，安排周密计划，报公司董事局、股东大会决议通过后执行。发行企业债券：由财务部提出方案，经董事会、股东会批准后，按法定程序执行；职工集资：根据公司发展需要，经公司董事局批准后在员工中集资的，公司总部财务管理中心就员工集资的总金额、人员范围、利率、期限、利息支付方式等内容拿出书面建议报告，报董事局批准，集资期间，遇有人民银行调整基准利率，公司财务管理中心就员工集资的利率调整提出建议，报公司董事局审议。员工集资到期后，公司财务管理中心负责安排资金，报董事局主席或其授权人审批同意后，由财务管理中心负责退还员工集资款，并支付扣除税金后的利息，须继续集资的，报董事局主席或其授权人批...
