主講人：國泰金控 李長庚策略長 主講人：國泰金控 李長庚策略長台灣保險業於金控潮流下之定位與挑戰台灣保險業於金控潮流下之定位與挑戰2004/10/262 立法： 90 年 11 月 1 日施行 現況： 14 家，包含 240 家子孫公司 加入金控者 壽險：國泰、新光、富邦 產險：國泰世紀、富邦、中國、明台、華南 未加入金控者 壽險：南山、台灣、國華、中國、保誠、三商美邦、幸福、宏泰、國寶、興農、 遠雄、統一安聯、大都會、紐約、保德信、全球、美商安泰、美商康健、 美商美國、美商宏利、瑞士商環球瑞泰、瑞士商蘇黎世、法商佳迪 福、 美商安達、中央信託局 ( 壽險處 ) 、中華郵政 ( 壽險處 ) ，共 26 家。 產險：台灣、太平、蘇黎世、泰安、中央、第一、國華、友聯、 新光、統一安 聯、新安、美商環球、美商安達北美洲、美商聯邦、港商亞洲、法商安盛 、日商三井住友、法商佳迪福、英商商聯，共 19 家。台灣金控之發展3整合者 整合製造商 ( Manufacturers ) 與通路商 ( Distributors ) 的功能─商品元件化 樂高積木 (Lego Blocks) 豐富各子公司銷售的產品線，業務員可依據個別客戶的需求，做商品組合的搭配。─通路整合 更有效率的整合行銷平台 在符合法令規範下，讓龐大的產、壽險、銀行銷售團隊，能夠有效率的運用整合行銷平台，迅速提供客戶完整的理財規劃商品。資源分配者 將金控資源作最合適以及最有效率的配置金控的角色4成立金控前成立金控後業別產品 通路競爭優勢壽險傳統壽險、健康險業務員 商品特色業務關係產險車險、火險業務員 商品特色業務關係銀行定存、貸款、信用卡銀行 分 行便利安全地堿性證券投資經紀人 商品特色消費者知識業別產品 通路競爭優勢壽險產險銀行證券基金其他價值高套裝商品單純的金融商品目標市場區隔多元化、整合性之行銷通路商品多元 價格競爭資訊科技 消費區隔 低成本快速反應客戶關係策略聯盟金控體制打破金融業的疆界5保險通路因應金控潮流所需專業應提高 銷售訴求 傳統：人情的感性為主新觀念：財務規劃知識的理性 保險商品 傳統型：壽險 - 保障型、儲蓄型及健康險； 產險 - 個人火險、車險 新型態：壽險 - 投資型商品； – 產險個人綜合保險、專門職業責任保險 金融商品過去：仲介共同基金、信用卡現在：涵蓋共同基金、信用卡、貸款、證券、銀行業務等 專業證照基礎：壽險業務員...
