投资银行 / 资本运营 -4首都经济贸易大学证券期货研究中心 徐洪才Email:xuhongcai@sohu.com Tel:010-64737899投资银行 / 资本运营第十四讲投资银行业务之六：理财顾问第十四章 投资银行业务之六：理财顾问第一节 基本概念 一、理财顾问业务概述 1 、理财顾问对象 资金筹集者，包括企业和政府部门； 各类投资者，包括中小投资者和机构投资者。 2 、定义 为筹资者提供的顾问服务即财务顾问； 为投资者提供顾问服务即投资顾问或投资咨询。3 、财务顾问业务内容 并购重组顾问 私募融资顾问 项目融资顾问4 、投资顾问业务内容 宏观经济分析 行业分析 公司分析 市场分析 投资项目策划 合作投资与代客理财5 、收费方式 独立收费 非独立收费二、理财顾问业务监管 1 、国际经验 主要通过行业自律性组织协调和管理。如美国、法国等均成立了注册证券分析师协会，定期对申请注册分析师的人员考核，只有通过考核才能获得注册分析师认证和执业资格。 美国《 1940 年投资顾问法》。 美 国 CFP 简 称 Certified Financial Planner, 即注册金融策划师，是国际金融领域最权威和流行的个人理财职业资格。 注册金融策划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。 1969 年美国金融策划联合会成立，开始对从业者进行正规的证照管理。 1985 年，经过美国 NCCA (National Commission for Certifying Agencies) 的授权， CFP Board of Standards---美国注册金融策划师标准委员会正式成立。 作为一个非盈利性职业资格管理机构，目标是通过建立和维护个人理财领域的职业标准，成立或授权专门的金融策划学院负责职业培训，组织职业资格考试，并颁发 CFP 资格证书等手段为社会公众提供服务。 金融策划师职业认证的四个方面要求：教育及后续教育、考试、工作经验和职业道德。简称为“ 四 E” 准 则 ： Education & Continuing Education ， Examination ， Experience ， 和Ethic 。 2 、中国情况 ...
