大陆中央银行制度与反洗钱和征信业管理中央财经大学法学院 曾筱清Peg_zeng@hotmail.com2009 年 6 月 3 日• 主要内容：• 一、大陆中央银行制度的演变和现状• 二、中国人民银行的主要职能与问题分析• 三、中国人民银行的反洗钱职能• 四、中国人民银行的管理征信业职能一大陆中央银行制度的演变和现状 一、大陆中央银行及其制度的沿革 与中央银行法的制定• （一）大陆中央银行的沿革• 大陆的中央银行萌芽于 20 世纪初—— 1904 年由户部奏准设立官办银行——大清户部银行—— 1905 年 8月在北京开业。• 1908 年《大清银行则例》颁布，大清户部银行更名为“大清银行”，经理国库、发行纸币，初具中央银行职能。• 1912 年 1 月，大清银行更名为中国银行，而后与交通银行一起部分地承担中央银行职能。• 1927 年南京国民党政府制定《中央银行条例》，于 1928 年 11 月成立中央银行。• 实际上，由中央银行、中国银行、交通银行及1933 年成立的中国农民银行一起享有货币发行权。• 1937 年，成立“四联总处”，行使中央银行职能。• 1942 年，货币发行权收归中央银行，同时集中黄金，外汇储备，统一管理全国的金融业。• 1948 年 12 月 1 日，中国人民银行成立，同日发行人民币。• 1950 年以后，中国人民银行按行政区域设置了总行、区行、分行、支行四级机构。• 直至 1978 年，中国人民银行集货币发行、金融监管、普通银行业务于一身。• 双重性质——中央银行与一般银行、国家机关与经济组织。（二）中央银行制度逐步确立• 1983 年 9 月，国务院发布《关于中国人民银行专门行使中央职能的决定》——中央银行职能与一般银行职能相分离。• 依据该《决定》，中国工商银行于 1984 年 1 月成立，从而使中国人民银行从具体的商业银行业务中解脱出来。• 1986 年 1 月，国务院发布《银行管理暂行条例》规定：中国人民银行是国务院领导和管理全国金融事业的国家机关，是国家的中央银行。• 1995 年 3 月 18 日，全国人大通过《中华人民共和国中国人民银行法》，自公布之日起实施。• 2003 年 12 月 27 日，全国人大常委会通过《中华人民共和国中国人民银行法（修正案）》，自公布之日起实施。 立法对比：• 第一条 为了确立中国人民银行的地位和职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，加强对金融业的监督管理，制定本法。（ ...
