2025年银行业员工案防新规知识竞赛参考题库

注意事项：此参照答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故也许会有部分遗漏，仅作参照。此外，因波及竞赛，请勿向同业泄露。案防新规知识竞赛参照题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估措施》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和原则打分，合计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防备合格单位。A.95 分（含）以上B.85 分（含）以上C.80 分（含）以上D.60 分（含）以上2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位3．3 月 22 日引起了《中国银监会有关加大防备操作风险的告知》，简称操作风险十三条，如下（D“”）不属于 十三条 ：A.高度重视防备操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持有关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙企业任总经理，乙企业向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法对的的是：（B）A.甲银行不得向乙企业发放贷款B.甲银行不得向乙企业发放信用贷款C.甲银行不得向乙企业发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙企业发放贷款5．存款检查以 3 至 6 个月为一种周期，在本周期收到检查的存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A.2B.3C.4D.16.银监会《有关加强案件防控贯彻轮岗、对帐及内审有关规定的工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法对的的是：（D）A.已调离柜员的柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文献原件。8“”．下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩的 三项 措施：（D）A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D.实行对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、员工和信息科技系...