冯女士财务策划书2010 年 1 月光大银行合肥分行财富中心理财师： 尊敬的冯女士：理财规划与个人的人生目标相结合才能体现其真正的价值，随着中国经济的不断发展，个人的财富增长与中国的经济增长同步，但是人的一生是充满风险的一生，在这充满风险的一生我们如何把握自己，如何把握风险是理财规划的首要条件，为此理财规划就是需要将投资与风险进行综合判断，为使你的理财目标更具合理性，理财风险更小，投资收益更高，我们依据你的人生目标确定了理财目标，依据你的理财目标确定了理财规划，依据你的投资愿望和投资偏好制定了投资计划，希望这些计划能够帮助你和你的家人实现财务自由，完成所有的社会责任，具体规划内容如下，请您和您的家人审阅。一、中国光大银行和理财师王曰玫简介：中国光大银行成立于 1992 年，现在全国 23 个省、市、自治区拥有 380 多个营业网点，是全国唯一真正实现计算机系统大集中的银行，全国资金结算零在途，中国光大银行上海分行成立于 1994 年7 月，通过 10 余年的建设中国光大银行已经在市场上树立了稳健银行、亲民银行和理财银行的形象.2004 年开始中国光大银行涉足个人理财业务，创建了阳光理财的服务品牌，并创造多个个人理财业务第一，2005 年在新浪网和搜狐网的评选中荣获“最佳人民币和外汇理财奖”，2009 年最佳零售银行（最佳财富管理银行）最佳设计与创新团队等多项殊荣。合肥分行财富管理中心王曰玫，国际金融理财师（CFP），会计学本科，就职于中国光大银行合肥分行财富中心 专业资格：2006 年保险从业资格 2006 年国家理财规划师（2 级） 2008 年证券从业人员资格（基金业务） 2008 年取得金融理财师（AFP） 2009 年取得国际金融理财师（CFP） 2009 年取得中国光大银行内训师资格证书16 年丰富的金融从业经历，标准的职业装扮，自信的语言能够让您放心您的选择。 二、双方沟通和讨论事项为保证本财务策划能够正确、有效，符合你的理财目标和投资偏好，经过双方有效的沟通，理财师已经充分了解和掌握了你的个人愿望和要求，并根据你提供的个人和家庭的职业资料、财务资料编制了家庭情况表和财务状况表，具体内容如下三、冯女士个人和家庭情况描述1、个人工作生活描述 私营企业中层干部 32 岁，丈夫中学老师，女儿 4 岁。 家庭年收入 12 万, 年终奖 2.4 万，学校分的 50 平方米房屋出租，年租金 8000 元，另有贷款 80 平方米房屋，贷款 10 年，每...
