1资金集中**管公理司方案设计一、资金集中管理应达到的目标（一）成立以公司总部（以下简称总部）为平台，以统筹管理为目的，以资金计划为驱动，以信息技术为手腕，集资金结算、资金调度、信息反馈功能的资金集中管理体制。（二）发挥资金集中优势，提高资金利用效率，实现从项目公司到总部的资金集中管理、统一调度和有效监控。（三）在资金管理权限上，坚持总部资金集中管理与下属子/分公司资金管理相结合；在筹融资方面，坚持资金有效平衡与资本结构优化相结合；在控制资金占用上，坚持目标控制与进程管理相结合；在资金结算方面，坚持成员单位资金结算与总部协调、监督功能相结合；在资金风险方面，坚持风险防范体系和动态控制相结二、资金集中管理模式的选择资金集中管理模式的选择是集团管理采取集权仍是分权管理策略的表现，要按照行业特点和企业资金运行规律肯定，使资金聚而不死、分而不散、高效有序、动态平衡。资金集中管理模式通常可划分为统收统支模式、结算中心模式、内部银行模式、财务公司模式。一）几种资金集中管理模式的对比：结算模式权利效果功能组织形式银行关系技术支持统收统支集权完全控制、僵硬存放现金职能式紧密手工操作结算中心集权与分权结合资金均衡结算中心贷款中心资金调控中心事业部制半紧密信息化网络内部集银行式结算中心事半信息化2银行权与分权结合管理、资金使用咼效贷款中心内部资金管理中心业部制紧密网络资金池相对分权目标管理管理中心资金调控中心事业部制半紧密信息化网络财务公司分权完全市场化管理投资中心信息中心筹资中心非银行金融机构松散信息化网络（二）资金管理体制分析从战略计划和发展阶段看，公司应成立相对分权而不是绝对集权的资金集中管理体制。从上表可以看出，结算中心、内部银行、资金池和财务公司都属不同程度上的分权资金集中管理模式。在集团的远期战略计划中明确提出，组建财务公司是公司未来资金管理的体制建设目标，但在现阶段，由于设立财务公司的门坎太高，公司还不具有组建财务公司的资本实力和业务规模。同时，公司没有发行内部单据或货币的需求，采取内部银行模式的意义也不大。资金池是一种目标管理的资金模式，能很好的解决跨区域的资金集中和调度，但不涉及结算集中管理，属相对分权的集中模式。因此，结算中心是公司当前实施资金集中管理的一种理想选择，不仅从管理体制上知足了公司资金集中管理的体制要求，也为向财务公司模式过渡转变奠定了基础。（三）管理功能...
