2024年从内外两方面谈一下内控案防的一些心得

从内外两方面谈一下内控案防的一些心得 对外来讲有三点，主要就是讲商业银行展业三原则 第一，了解你的客户。即大致要确定客户的定位，大致分类，比如农林牧副渔，个体工商户，或者工薪阶层，亦或者是政府部门员工或者老师医生之类。 定位之后，对客户即将办理的业务，就会有一个初步的推断，从源头上防范风险。 第二，了解你的业务。应该根据第一点。即个人客户的经济情况，家庭背景。或企业客户的生产经营情况，财务状况，产品和市场情况，加强业务资料审查，严格审核业务背景的真实性，合规性；在过程中把控风险。 第三，尽职审查，遵规守制 应根据各项规章制度和操作法律规范要求，针对具体业务与凭证单据进行全面完整的真实性审核。同时也是对了解客户，了解业务，最终的一个结论。 从内来讲 一，加强教育引导，增强员工对内控案防的参加和认同 险夷原不滞胸中，何异浮云过太空。越是艰难处，越是修心时。 首先从心里上不能畏惧内控案防，强化自己对各项规章制度的了解和认同。 静时存养，动时省察。要时刻牢记，并且反省日常业务中有没有细致合规的办理业务。 二，强化制度执行，基层网点日常面临很多风险。有柜面风险、业务人员道德风险、客户的信用风险及外部的案件风险。加强自身修养。 第一心即理，任何人都有良知。理在人们心中，人们去实践时，就是在不断呈现自己的本心，就是致良知。在致良知的过程中要做到知行合一。就是不违本心，心理何异，言行何异。真真切切的依循本心做事。 第二，知行合一，“一念发动处即是行”要做到遇到不合规的事情，第一时间想到这个业务不能做。而不是想这个业务到底合不合规？是不是做了也没什么问题？或者是无所谓无关紧要，反正也没人查。 第三，致良知。真正做到从客观上去掌控风险，不为其他不正当理由出卖银行或者客户的利益。切实做到做好内控案防，杜绝案件发生，把好自己身边的每一关。