《投资理财综合实训》 实验报告书 学号 2121324 姓名 李青 学院 经济学院 专业 国际经济与贸易 周次 9-16 周 882 电话 成绩 215 年 5 月 重庆工商大学 《 投资理财综合实训 》实验报告 实验时间 : 215 、5-214 、 6实验教室 : 882 学生姓名李青学号2121324 专业班级12 国贸二 指导老师唐平实验名称投资理财综合实训 一、实验目得 理解与掌握家庭现金流规划 理解与掌握家庭收支分析方法与步骤 能够掌握宏观经济分析 能够分析客户得教育费用需求及教育规划 能够理解与掌握购房财务规划得基本方法 能够理解与掌握制定汽车消费方案 能够理解与掌握制定消费信贷方案 能够分析客户得投资理财需求及投资理财规划 能够熟练掌握金融投资工具运用 1
掌握并运用宏观经济政策对证券投资得影响 1 理解与掌握上市公司得变现能力、营运能力与盈利能力分析 1 理解与掌握杜邦财务分析方法 1 理解与掌握上市公司得投资收益分析 1 能够熟练掌握住房投资与规划 1 能够理解与掌握购房财务规划得基本方法 1 理解与应用上市公司得财务报表分析结果推断投资价值 1 熟练掌握债券估值与投资分析得基本方法与技巧 1 熟练掌握基金估值与投资分析得基本方法与技巧 1 能够熟练运用证券分析系统对金融投资理财进行综合分析 2
能够分析客户家庭存在得风险及风险规避 2 能够分析客户家庭成员得退休养老规划及遗产规划 二、实验题目 张政国就是重庆一家国有企业中层干部,年收入 32 万元 (其中 15 万要上税 ),妻子王 婷就是重庆某重点高中特级老师,妻子年收入 15 万元 (其中 7 万要上税 ,8 万为上辅导班 课时费 ),每 3 年分别增加 2 万与 1 万元
现在家庭有定期存款 1 万元 ,活期存款 2 万元 , 银行理财产品 4 万(刚购买 ,6 个后到期 ,保本息年收益为 5%
