客户经理编码: 网点编码: 机密人寿保险需求分析表 敬 呈： 先生／女士 保险顾问：重要提示您得保险顾问就是中国平安人寿保险有限公司得业务代表，可为您提供保险方面得金融产品及服务。这些产品包括本公司得产品以及相关合作方提供得其她能满足您个人金融需求得产品。这就是一个非常重要得说明,您应当认真阅读.您得保险顾问必须在充分了解您得个人情况后再进行产品建议.您得财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。假如您在没有进行认真讨论您得财务需求得情况下购买了保险产品，您将面临所购买得产品或服务因不适合您得需要而带来得风险。请向您得保险顾问索要这份《个人财务报告》得复印件。就 是 否 向 客 户 揭 示 以 上 重 要 提 示 ? 就 是 □ 否 □本人:姓名 出生日期 婚姻状况就是否单位地址 联系电话 移动电话 Ｅ－mail 配偶：姓名 出生日期 单位地址 联系电话 移动电话 E-mail 关系姓名年龄生日抚养／赡养时间（年）第一部分个 人 信 息第二部分抚养/赡养人员(例如：孩子、老人等）ICSHH00001ICSHH00001一、风险管理应备费用 已备费用A、收入丧失保障 a、家庭生活品质保障1、月支出 α、现金/储蓄 家庭生活支出（水、电、 β、其她资产 煤、食品等) γ、现有寿险保障 其她 ２、您所承担得家庭生活支出比例 家庭生活品质保障小计b、未付得债务1、房屋贷款(金额及年限） ２、汽车贷款（金额及年限） 3 、其她（金额及年限 ) 未付得债务保障小计 （b1+ｂ２+b3） c、子女教育金保障1、年数 2、每年学杂费 ３、每年生活费 ４、其她 子女教育金保障小计ｃ 1*(c2+ｃ 3+c4) ｄ、老人赡养1、年数 2、月支出 老人赡养保障小计 (ｄ 1*d2＊１２) e、善终费用 收入丧失保障合计 ((a＋b＋c+d＋e)—（α+β＋γ) ) 收入丧失保障缺口总额B、健康保障a、重大疾病 1、万一发生重大疾病， α、社会医疗保险 第三部分保 险 需 求 分 析ICSHH00001 您需要得现金总额 β、已购买得重大2、收入损失补偿 疾病保险 月收入 γ、企业员工福利 时间 重大疾病保障小计 (a1＋a ２) b、住院医疗 1、档次 2、可选部分 就是否住院医疗保障小计 （b1＋b ２) )c、意外医疗 健康保障合计 健康保障缺口总额二、养老保障 a、 您希望什么时候开始领取养老金 α、现金/储蓄 b。您每年需要多少金额用于养老 β、其她资产 c、 退休后每年收入 γ、现有...
