2025年银行业务反洗钱知识测试题及答案

银行业务反洗钱知识测试题及答案一、单项选择（共 79 题）1、《中华人民共和国反洗钱法》于()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。A．8 月 1 日 B．10 月 31 日 C．7 月 1 日 D．11 月 21 日2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。A.人民银行 B.银行业监督管理部门 C.公安机关 D.检察院3、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超旳过规定金额，应当及时向旳()通报。A．反洗钱行政主管部门 B.公安机关 C.检查院 D.司法部门4、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未实行符合《反洗钱法》规定客户身份识别措施，由（）承担未履行客户身份识别义务责任。旳旳旳A 人民银行 B 银监业监督管理部门C 该金融机构 D 第三方5、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核算客户有关旳身份信息。A.银行业监督管理部门 B.公安、工商行政管理部门 C.人民银行 D.金融机构总部6、根据《反洗钱法》规定，临时冻结期限为小时。旳旳A、24 小时 B、48 小时 C、72 小时 D、5 天7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未根据规定报送大额交易汇报或者可疑交易汇报，致使洗钱后果发生，对金融机构处（）罚款，并对旳旳直接负责董事、高级管理人员和其他直接负责人员处五万元以上五十万元如旳下罚款。A.20 万元以上 50 万元如下 B.50 万元以上 200 万元如下C.50 万元以上 500 万元如下 D.50 万元以上 800 万元如下8、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未根据规定履行客户身份识别义务，且情节严重，对金融机构处（）罚款，并对直接负责董事、高级旳旳管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。A.1 万元以上 5 万元如下 B.5 万元以上 10 万元如下C.10 万元以上 20 万元如下 D.20 万元以上 50 万元如下9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明客户进行交易旳或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重，对金融机构处（）罚款，旳并对直接负责董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万旳元如下罚款。A.1 万元以上 5 万元如下 B.5 万元以上 10 万元如下C.10 万元以上 20 万元如下 D.20 万元以上 50 万元如下10、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起实施。A.12 月 1 日 B.1 月 1 日 C.3 月 1 日 D.6 月 1 日11、...