FIM 财务管理FIM
03 融资及信用管理公司信用额度申请流程1适用范围本流程适用公司的信用额度申请工作
2控制目标2
1 流程目标确保全公司有充分的银行授信额度可供使用2
2 流程控制的风险防止合作金融机构的选择未经过审批，可能导致纳入的合作金融机构资金实力、信誉、服务等方面不能满足公司进展要求
防止公司上报的授信需求不合理，可能影响集团公司授信总额制定的准确性、合理性
授信需求制作不合理，难以满足公司需求，进而可能影响与合作金融机构的谈判
防止没有授信使用的汇报机制，集团公司难以适时掌握本公司的信用额度实际使用情况，可能影响与合作金融机构的谈判
3流程涉及的相关方1 /103
1 集团公司3
2 总经理3
3 总会计师3
4 财务部4相关流程暂无5流程涉及的相关文件5
1 中铁股份财务【2025 ] 95 号 《关于印发《中国中铁有限份有限公司金融资源管理暂行办法》的通知》6流程时间本流程时间为 11 个工作日2 /103 流程图3 /104 流程说明编号流程步骤责任部门/岗位流程步骤简述或涉及的相关流程输出文档备注01业务需求财务部02选择机构财务部【C01】公司根据实际生产经营能力和金融信用资源分布、使用现状和未来进展方向，选择合作金融机构和相应资本市场，制作《信用额度申请书》提交给财务部审核
《信用额度申请书》包含选择的合作金额机构、全金融信用资源分布及使用现状等
审核《信用额度申请书》，主要关注合作金额机构选择是否合理，是否与信用资源分布现状和未来进展相适应，审核通过后在《信用额度申请书》签字确认01《信用额度申请书》03审核总会计师审核《信用额度申请书》，主要关注合作金额机构选择的合理性及是否符合公司的进展要求，审批通过后在《信用额度申请书》上签字确认04审批总经理审批《信用额度申请书》，主要关注合作金额机构选择的合理性及是否符合公司的进展要求，审批通过后在
