FIM 财务管理FIM.03 融资及信用管理公司信用额度申请流程1适用范围本流程适用公司的信用额度申请工作。2控制目标2.1 流程目标确保全公司有充分的银行授信额度可供使用2.2 流程控制的风险防止合作金融机构的选择未经过审批，可能导致纳入的合作金融机构资金实力、信誉、服务等方面不能满足公司进展要求。防止公司上报的授信需求不合理，可能影响集团公司授信总额制定的准确性、合理性。授信需求制作不合理，难以满足公司需求，进而可能影响与合作金融机构的谈判。防止没有授信使用的汇报机制，集团公司难以适时掌握本公司的信用额度实际使用情况，可能影响与合作金融机构的谈判。3流程涉及的相关方1 /103.1 集团公司3.2 总经理3.3 总会计师3.4 财务部4相关流程暂无5流程涉及的相关文件5.1 中铁股份财务【2025 ] 95 号 《关于印发《中国中铁有限份有限公司金融资源管理暂行办法》的通知》6流程时间本流程时间为 11 个工作日2 /103 流程图3 /104 流程说明编号流程步骤责任部门/岗位流程步骤简述或涉及的相关流程输出文档备注01业务需求财务部02选择机构财务部【C01】公司根据实际生产经营能力和金融信用资源分布、使用现状和未来进展方向，选择合作金融机构和相应资本市场，制作《信用额度申请书》提交给财务部审核。《信用额度申请书》包含选择的合作金额机构、全金融信用资源分布及使用现状等。审核《信用额度申请书》，主要关注合作金额机构选择是否合理，是否与信用资源分布现状和未来进展相适应，审核通过后在《信用额度申请书》签字确认01《信用额度申请书》03审核总会计师审核《信用额度申请书》，主要关注合作金额机构选择的合理性及是否符合公司的进展要求，审批通过后在《信用额度申请书》上签字确认04审批总经理审批《信用额度申请书》，主要关注合作金额机构选择的合理性及是否符合公司的进展要求，审批通过后在《信用额度申请书》上签字确认05审批集团【C02】《授信审批表》，主要关注金融机构和相应资本市场选择的合理性及是否符合集团的进展要求，审批通过后在《中铁隧道局集团信用4 /10编流程责任部门/流程步骤简述或涉及的相关流程输出文档备注号步骤岗位《授信审批表》上盖章确认额度审批表》【C03】猎取根据集团公司批复的《授信需求清单》与各家金融机06信用财务部构谈判，确认合作范围、业务品种等，若是资本市场资源，额度则准备申报材料，谈妥后与各家金融机构签订《合作协议》/《银行批复》。【C04】公...
