2025 年反洗钱阶段性题库阶段性考试题库1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者 控制的资产，应当立即实行冻结措施。（）对词昔对词昔3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经 董事会或者高级管理层的批准。对词昔4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅 材料，并与被查单位进行离场会谈。对词昔5、对于已被报告可疑交易的客户，假如其在一定监控期 内（最长时间不得超过 3 个月）再次或多次发生异常交易的 （涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐 次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分 析推断后，再决定是否提交可疑交易报告。对词昔6.反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险保持在最低水 平。对还是错7.金融机构应根据客户特征或账户属性划分风险等级，并 考虑地区、业务、行业、客户是否为外国政要等因素。并在持 续关注的基础上及时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗 钱和反恐怖融资监管薄弱国家地区）的客户风险等级应高于来 自其他国家地区）的客户。对词昔8.在自然人委托人的身份证明中，委托人的住所地与其经 常居住地不一致的，应当登记委托人的住所地。对还是错9.假如客户之前提交的身份证件或身份证明文件已经过期, 金融机构应立即停止为客户办理业务。对还是错10.自然人客户 基本身份息”中的住所地息与常常居住地 不一致的，可以登记客户的住所地。对还是错11. 处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范 围内实行合理措施审查收款人的息是否完整，不需要审查汇款 人的息是否完整。对错/12.反洗钱检查过程中，检查组可以对可能灭失或者以后 难以取得的证据进行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。对错/13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企 事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以 不报告。对还是错14. 金融机构冻结恐怖组织、恐怖人员及其他人共同拥有 或者控制的资产，但实行冻结措施时无法分割或者无法确定份 额的 ， 金 融 机 构 应 当 先 向 中 国 ************ 报 告 ， 并 根 据 中 国 ************的反馈意见实行相应措施。（）对还是错对错/对词昔17.金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协 助、配合公安机关、************机关的调查取证工作，提供 与恐怖组织、恐怖人员有关的息、资料和相关资产。对...
