反洗钱复习题及参考答案

反洗钱复习题及参考答案(15 页)Good is good, but better carries it.精益求精，善益求善。反洗钱测试题及答案1、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融机构的风险意识B.防备外部监管C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。A.转移 B.隐藏 C.篡改 D.毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得( ABC ) A.毒品犯罪 B.走私犯罪C.黑社会性质组织犯罪 D.盗窃犯罪*洗钱罪的上游犯罪包括 7 类，毒品、走私、黑社会组织、恐怕组织、金融诈骗、破坏金融秩序、贪污贿赂。 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A.未按规定履行客户身份识别义务的 B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C.违反保密规定，泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的*未按规定建立反洗钱内部控制制度的、未按规定设立反洗钱机构的、未按规定对职工进行反洗钱培训的，由反洗钱行政主管部门责令限期整改，情节严重的对董事、高管和其他直接责任人给予纪录处分。 5、洗钱的过程具有以下哪些特征(ABCD ) A．洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B．改变有关金钱的形式 C．洗钱过程中尽量避开留下明显的痕迹D．洗钱者能够控制洗钱的全过程 6、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A.地域 B.业务 C.行业 D.是否为外国政要 7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：(ABCD) A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。 B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。8、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中猎取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中猎取的交易信息 9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未根据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处( C )罚款。A.20 万元...