投资理财工作室基本法律规范 投资理财工作室基本法律规范 一、运作目的 运用专业的理财能力，为客户理财（主要是股票投资），帮客户实现资金增值。 二、具体运作方法 （一）设立专门账户作为一般客户的运作账户，大客户可以用客户专门设立的账户进行操作。（客户掌握银行卡，保障资金安全；操作人员掌握交易密码） （二）交易密码只由主操作人掌握，减少不确定因素对客户资金带来的潜在威胁。 （三）交易风险管理： 1、原则上，客户投入资金需要在股票资金账户上运作一年以上。 2、当总资金低于投入资金的 80%时，需要与客户从新协商。 3、投资有风险，不工作组只是提供理财专业服务，不承担资金损失，不承诺任何的保底收益。 4、对客户每月至少应该公开一次账户。 （四）盈利分配： 1、分配时点：运作一年或总仓位盈利达到 100%； 2、分配比例： 一年内，总仓位盈利小于（包含等于）100%；盈利部分工作组与客户根据 2:8 的比例分配； 一年内，总仓位盈利大于（不包含等于）100%，小于（包含等于）200%部分；盈利部分工作组与客户根据 3:7 的比例分配； 一年内，总仓位盈利大于（不包含等于）200%，小于（包含等于）300%部分；盈利部分工作组与客户根据 4:6 的比例分配； 一年内，总仓位盈利大于（不包含等于）300%部分；盈利部分工作组与客户根据5:5 的比例分配. （五）内部分配方法： 一年内，总仓位盈利小于（包含等于）100%；盈利部分工作组与客户根据 2:8 的比例分配。内部人员主要根据职能情况确定分配比例：操作团队（60%），资金联系人（20%），风云岛协会（20%）。 一年内，总仓位盈利大于（不包含等于）100%，小于（包含等于）200%部分；盈利部分工作组与客户根据 3:7 的比例分配；本部分内部人员分配比例：操作团队（70%），资金联系人（20%），风云岛协会（10%）。 一年内，总仓位盈利大于（不包含等于）200%，小于（包含等于）300%部分；盈利部分工作组与客户根据 4:6 的比例分配；本部分内部人员分配比例：操作团队（80%），资金联系人（10%），风云岛协会（10%）。 一年内，总仓位盈利大于（不包含等于）300%部分；盈利部分工作组与客户根据5:5 的比例分配。本部分内部人员分配比例：操作团队（ 80%），资金联系人（10%），风云岛协会（10%）。 三、内部职能分工 （一）操作团队：主要是负责股票的资料收集、讨论、推断，必要的其他调查；作出股票投资决策。 （二）资金联系人：主要负责联系客户投资和客户的维护。 四、其他事项： 成立核心团队工作组群，实时分享操作信息。
