操作风险监测分析报告单位名称(公章) 签发人:主要内容:一．基本情况（一） 操作风险定义银行办理业务或内部管理出了差错,必须做出补偿或赔偿;法律文书有漏洞,被人钻了空子;内部人员监守自盗,外部人员欺诈得手;电子系统硬件软件发生故障,网络遭到黑客侵袭;通信、电力中断;地震、水灾、火灾、恐怖袭击;等等,所有这些,都会给商业银行带来损失。这一类得银行风险,被统称为操作风险。(二)操作风险管理组织架构,权限与责任组织架构:各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行权限:中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法对商业银行得操作风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理得有效性。责任:商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对得一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性得最终责任。主要包括:(1)制定与本行战略目标相一致且适用于全行得操作风险管理战略与总体政策;(2)通过审批及检查高级管理层有关操作风险得职责、权限及报告制度,确保全行得操作风险管理决策体系得有效性,并尽可能地确保将本行从事得各项业务面临得操作风险控制在可以承受得范围内;(3)定期批阅高级管理层提交得操作风险报告,充分了解本行操作风险管理得总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件得有效性以及监控与评价日常操作风险管理得有效性;(4)确保高级管理层实行必要得措施有效地识别、评估、监测与控制/缓释操作风险;(5)确保本行操作风险管理体系接受内审部门得有效审查与监督;(6)制定适当得奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。(三)操作风险管理政策,方法,与程序根据董事会制定得操作风险管理战略及总体政策,负责制定、定期审查与监督执行操作风险管理得政策、程序与具体得操作规程,并定期向董事会提交操作风险总体情况得报告;(1)全面掌握本行操作风险管理得总体状况,特别就是各项重大得操作风险事件或项目;(2)明确界定各部门得操作风险管理职责以及操作风险报告得路径、频率、内容,督促各部门切实履行操作风险管理职责,以确保操作风险管理体系得正常运行;(3)为操作风险管理配备适当得资源,包括但不限于提供必要得经费、设置必要得岗位、配备合格得人员、为操作风险管理人员提供培训、给予操作风险管理人员履行职务所必需得权限等;(4)及时对操作风险管理体系进行检查与修订,以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件与其她因素发生变化所造成得操作风险损失事件。具体...
