标准模板-4931融资管理-流程描述

省/市公司中国网通（集团）有限公司流程资金管理子流程融资管理子流程参考号#STD -TR4931修正日期制作人复核人MM/DD/YY(Name)(Name)（不用项目组填写，由网通各公司管理层确认后填写）1.流程总述本流程主要描述了借款、还款、预提利息及支付利息的流程。每月初，公司财务部预算管 理组汇总统计公司当月资金需求并讨论借款方案，交财务部总经理审批。公司法人代表或 其授权人员负责签署各种与银行的借款合同。财务部总经理审批《还款审批单》。资金管理 专员维护借、还款记录；相关会计计提利息，作相应会计分录，同时维护各种相关表单。2.流程描述2.1 借款流程2.2 利息计算2.3 还款流程2.4 其他融资方式注释：以下涉及的各个部门或岗位名称为提炼的通用名称，请根据分公司情况，明确分公 司具体的部门或岗位名称。以下涉及的管理层和管理层授权人员请根据分公司实际情况明确具体的岗位名称。以下涉及的记录和文档名称请根据分公司情况明确具体名称。以下涉及的定期请根据分公司情况明确周期（如每天、每周、每月、每季、每年等） 以下文档中的［］中的部分是标准的控制活动作为参考之用，而之前的粗体部 分是实际的控制活动。在制作时，要根据分公司的实际具体情况填写2. 1.借款流程每月初，省各经营部门与下属各市分公司的财务部门根据预算完成的进度，及各经营部门 的资金使用需求编制《现金预算表》＜4991-3-1＞,包括当月估计的资金流入及流出量信息， 于 X 日之前交公司财务部门负责资金管理人员处。负责资金管理的人员负责合并制作记录当 月公司资金流入/流出/缺信息的《分月资金计划及执行情况表》＜4991-3-2〉。编制过程中，如有疑问，负责资金管理的人员与各市分公司的财务部门室沟通。发生借款需求时，使用“债务管理系统”的公司，负责资金管理人员将需求录入系统中， 财务部负责人和公司负责人在系统中逐级审批；非使用“债务管理系统”的公司负责资金 管理的人员填写《借款及担保合同审批表》，依次交由财务部门负责人和公司法人代表授权 的人员签字审批上报集团财务部资金处负责人审批。集团审批通过后，负责资金管理的人 员准备书面的银行借款合同。综合部保管公章人员审核经财务部负责人和法人代表授权的 人员批准的《借款及担保合同审批表》＜4991-3-3＞后，在借款合同上盖公司公章。公司法 人代表授权的人员在确保集团已审批通过借款需求后，审核借款合同并签章。被授权人员 保留法人代表授权的文件［借...