金融机构反洗钱监督管理办法（试行）第一章总则第一条为法律规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华 人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国 人民银行令〔26〕第 1 号发布）等法律和规章，制定本办法。第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的 下列金融机构的监督管理：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公 司、货币经纪公司；（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。第三条中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告 制度及反洗钱监管档案管理办法，法律规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分 支机构开展反洗钱监管工作。第四条中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，结合实际，合 理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。第五条 金融机构应当根据中国人民银行的规定，报送反洗钱工作信息，积极配合中国 人民银行及其分支机构的反洗钱监管工作。第六条中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越规定职权的，金融 机构有权拒绝监管或者提出异议。金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违法违规问 题有权提出申辩，有合理理由的，中国人民银行及其分支机构应当采纳。第七条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱监督管理中猎取的反洗钱信息实行妥 善的保管和保密措施，不得违反规定对外提供。第二章监管分工第八条中国人民银行负责全国性法人金融机构总部的监督管理。中国人民银行分支机 构负责辖区内地方性法人金融机构总部以及非法人金融机构的监督管理。中国人民银行可以 授权法人金融机构所在地的中国人民银行分支机构对全国性法人金融机构总部代行监管职 责。中国人民银行负责监管的全国性法人金融机构总部名单由中国人民银行确定、调整。名 单之外的全国性法人金融机构总部，中国人民银行授权该机构所在地副省级城市中心支行以 上分支机构代行监管职责。中国人民银行分支机构应当明确辖区内金融机构的反洗钱监管分 工，避开监管真空和重复监管。中国人民银行分支机构之间对监管权有争议...
