银行从业资格考试公共基础第五章预测试题

银行从业资格考试公共基础第五章预测试题 银行从业资格考试公共基础第五章预测试题一、单项选择题1．中国人民银行的直接检查监督权不包括（ ）。A．执行有关存款准备金管理规定 B．与中国人民银行特种贷款有关的行为C．执行有关人民币管理规定的行为．D．经批准对银行业金融机构进行检查监督2．银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形的，不予（）将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以（）。否则将严重危害金融秩序，损害社会公众利益。A．接管 B．重组 C．撤销 D．宣告破产3．以下不属于中国银监会的其它监督管理措施的是（ ）。A．审慎性监督管理谈话 B．强制风险披露 C。查询涉嫌违法账户 D．直接冻结有关涉嫌违法资金4．银行业金融机构不根据规定提供报表、报告等文件、资料的由银行业监督管理机构责令改正、逾期不改正的处（ ）罚款。A．20 万元以上 50 万元以下 B．10 万元以上 30 万元以下C．5 万元上 50 万元以下 D．50 万元以上 200 万元以下5．洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护，经过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入的方式属于（ ）。A．保密天堂 B．利用现金密集行业 C．走私 D．利用犯罪所得直接购置不动产6．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（ ）应履行的职责之一。A．中国银行业监督管理委员会 B．所有商业银行 C．中国银行业协会 D．中国反洗钱监测分析中心7．国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。A．中国银行业监督管理委员会 B．中国保险监督管理委员会C．中国证券监督管理委员会 D．中国人民银行8．下列属于大额交易的是（ ）。A．一笔 25 万元人民币的现金汇款B．当 El 累计支取人民币 18 万元C．个人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转D．单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账9．中国人民银行的监督管理措施不包括（ ）。A．直接检查监督权 B．建议检查监督权 C．特定情况下的全面检查监督权 D．随时检查权10．银行业金融机构明显地缺乏清偿能力，国务院银行业监督管理机构能够实行（）措施。A．接管 B．重组 C．撤销 D．向人民法院申请宣告破产11．中国银监会对发生信用危机的银行能够实行接管，接管期限最长为（ ）。A．1 年 B．2 年 C．3 年 D．4 年12．中国银监会能够对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融...