商业银行股份有限公司四不当工作自查报告*******商业银行股份有限公司 治理“四不当”工作自查方案 根据《中国银监会办公厅于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》（银监办发〔2025〕53 号）、《吉林银监局办公室关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》（吉银监办发〔2025〕116 号）等文件要求，为进一步提升我行服务实体经济质效，法律规范经营行为，维护金融秩序，我支行在全行范围内开展关于“当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项自查工作，现报告如下。 一、组织领导 为保证此次自查工作顺利开展，特成立专项工作自查领导小组。 组 长： 副组长： 成 员： 自查小组办公室设在综合办公室，负责“四不当”治理工作的组织实施、协调综合等工作。 二、开展情况 我支行&&&&&&&&&&&&，本次自查主要对***年**月**日业务状况表中有余额的各项进行了逐项检查。同时各科室部门联动从体质、机制、系统、流程、人员及业务方面进行了自查。 三、自查内容 （一）、不当创新方面 1、管理制度与流程 我支行已建立并实施开展金融创新的内部管理制度和程序，如有新业务创新根据制度上报上级相关部门进行评估，由上级行相关业务部门、技术部门、风险部分、合规部门等相关部门进行科学的风险评估和风险定价； （二）、不当交易方面 1、银行同业业务 截至***年一季度我支行无同业投资及同业融资方面业务。无违规对同业业务接受或提供了直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保的情况；不存在通过同业业务转出资产但信用风险仍保留在本机构，同时该资产未根据原风险状态进行分类的情况。 2、银行理财业务 （1） 组织管理体系方面 银行理财业务的组织管理体系完善，上级行有专门的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务。 （2） 投资运作方面 我支行属于****商业银行的分支机构，关于理财投资运作方面由上级行进行。 （2.1） 不当交易行为 不存在理财产品投资本行或他行发行的理财产品的行为；不 存在本行理财产品之间相互交易，相互调节收益的行为；不存在代客理财资金用于本行自营业务的行为；不存在本行自有资金购买本行发行的理财产品的行为；不存在本行信贷资金为本行理财产品提供融资和担保的行为；理财产品与本行发生的关联交易行为，符合市场交易和公平交易原则。 （2.2）理财投资合作机构 不存在委托非金融机...
