恒天财宝资管子公司业务流程指引第一章 总则第一条 为了有效开展恒天财宝（以下简称“公司”）产品的采集工作，法律规范产品采集行为， 有效防范风险，金融产品存续期投贷后管理，保障公司财宝管理业务的稳健进展，特制定本制度。第二条 本制度所涉及的工作流程范围包括：产品采集/引入、风控项目审批标准、合同起草复核、信息披露、、定价会、基金备案、存续管理等环节。第三条 本指引适用范围为北京恒天恒天财宝投资管理有限公司资产管理事业总部全体业务部门。第二章 业务流程第四条 产品采集/引入: 通过 work 系统起草引入流程work——新建——资管类——项目评审流程（非老产品重复发行）/项目评审流程(老项目重复发行)(非老产品重复发行)： 发行新产品、投资新项目、引入新的合作机构、设立新的基金类型等需要提请评审委员会评审的所有项目(非老产品重复发行)同一个系列、结构相同的产品分期多次发行，基金合同条款无变更的，属于老产品，只需要形式审核，无须再走实质审核流程。填写流程产品基本信息标准要求：（1）在项目评审流程界面上的“项目介绍”文本框内说明项目的基金信息，如交易结构、交易对手、规模、打包价、期限、风控措施等；（2）在项目评审流程界面上的“特别说明”文本框内注明需要特别说明的情况：如估计放款时间，项目要素变更重新提请评审流程，特别的交易结构安排，例外的风控措施等。上传附件上传项目相关资料，如填写好项目要素的审批表，项目尽调报告，相关方财务报表，底层放款凭证，股票、债权募集说明书，评级报告，交易对手内部评审报告，底层放款、担保协议等。项目审批节点所对应负责人：第五条 风控项目审批标准 产品筛选风控标准：（1） 工商企业流动资金融资类业务 （2）政信类业务（3）房地产类业务 产品风险评级：金融产品风险评级是指公司在综合考虑金融产品的投资范围和比例、结构的复杂程度、产品期限、同类产品过往业绩及可能面临的各类风险后，对金融产品的风险特征进行综合评价。第六条 合同起草复核要求一、契约型基金（合同）流程：资管合同审批申请流程（子公司）产品经理提交清单及要求：（1）招募说明书、风险揭示书（单独编制）、基金合同、投顾协议（如有）（全部填写完整一并提交）；（2）过会单、底层交易文件、通道协议、有限合伙协议（工商版）、有限合伙协议（非工商版）、担保协议、尽调报告、法律意见书等底层材料； （3）需要申请人先自行确认的事项大致如下：...
