厦门区域业务交叉管理规定第一章、总则第一条 为了贯彻落实总公司营销管理制度,促进业务进展，避开在业务拓展过程中发生交叉问题，减少无谓消耗，以利于销售稳定、和谐进展,实现公司效益最大化,特制定商品业务交叉管理规定（以下简称本规定）。第二条 本规定所指交叉业务是指两名或两名以上本公司的销售人员各自对同一保险标的或渠道进行展业并产生冲突的业务。包括同一业务单位内部不同销售人员之间的交叉，也包括不同业务单位之间不同销售人员之间的交叉；中介渠道业务、公司直接业务的交叉均适用本规定。第三条 协调部门：交叉业务协调部门为机构负责人、商品部、销售管理部等。第二章、管理原则第四条 保密原则：交叉业务处理人员应遵守保密原则，不得泄露客户信息与对案件处理结果有影响的信息.第五条 公司利益最大化原则：各机构、各部门及员工应以公司的利益为重，团结合作，一致对外拓展业务；公司利益最大化原则是业务交叉管理的根本原则。第六条 相互协作原则:各机构、各团队主管、各业务员对于交叉业务应本着合作精神，及时上报由机构负责人、商品部完成协调工作。凡通过公司处理的交叉业务，要求各团队和业务员严格根据处理办法执行，任何部门或人员不得擅自行动。第七条 报备优先原则：新增项目或未在本公司投保的项目，在同等承保条件下先行向公司商品部申报（附件一）为优先攻关部门或个人。 第八条 续保一贯性原则：已经承保或正在进行有效续保的项目，其它部门或个人不得介入，影响续保业务的正常进行。除非得到原续保业务员同意，或在续保业务到期，行驶证车主为个人的前一天内，行驶证车主为单位法人的前两天内投保可不征询原业务员同意，即续保业务不再保护，按新保业务处理。若原续保业务员经商品部协调坚持不同意其他人介入,但自身也没续保进来,最终导致该保单流失的，相应扣减该业务员同规模业务量.第九条 尊重客户意愿的原则：对新增业务,假如客户明确表示倾向于团队或业务员，其它团队或业务员应尊重客户的选择,由商品部调查讨论后决定业务归属；对于续保业务,在遵循续保一贯性原则基础上,在同等条件下,应尊重客户意愿选择。第十条 地域归属原则：对于跨地域交叉的情况,原则上该业务根据其业务来源地域确定归属。第十一条 从业优先原则：对于内、外勤发生业务交叉时，在同等条件下优先归属外勤人员,内勤员工原则上应避让；对于本公司直销业务员与中介渠道业务发生交叉时,同等条件下，应优先归属本公司直销业...
