《全面风险管理规划》落实方案根据总行 6 月 3 日《全面风险管理规划》落地实施联络会议的精神,为完善内部管理和风险管控的长效机制，进一步提升内控和操作风险管理水平,强化制度执行力，提高案件防控能力，促进内控合规文化建设,逐步实现精细化、集约化管理、结合本部门实际现将“全面风险管理规划"落地方案及工作计划报告下：一、指导思想为建立科学、完善的操作风险管理体系，指导和法律规范银行各类业务活动和操作风险管理，实现对全行操作风险及时，全面、统一、有效的监控，我部将参照《银行2025—2025 年进展战略、全面风险管理规划汇编》及参考国内城商行操作风险管理实践，根据银监会的监管要求，以我行“内控建设年”为契机，在坚持过去行之有效内部控制制度的同时，把握形势,紧贴业务，不断讨论新的操作风险控制点，完善内部控制制度，及时有效地评估并控制可能出现的操作风险，将操作风险建设推向新的进展进程为全面风险管理的深化开展奠定基础.二、工作目标从源头上对操作风险管理进行整体规划，整合商业银行各种体系要素，尽快开展操作风险管理的规划实施，建立与银行业务性质、经营规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系框架.通过运用操作风险与控制自我评估、关键风险指标以及损失数据收集等操作风险管理工具对操作风险进行有效地识别、评估、计量、监测、致力于银行操作风险管理目标的实现。三、工作方案及主要措施（一）建立和完善商业银行操作风险管理体系框架为了统一、法律规范全行操作风险管理工作,我部应配合董事会制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策是银行各种操作风险管理措施的文字化。其内容应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应.应包括：操作风险的定义；适当的操作风险管理组织架构、权限和责任;操作风险的识别、评估、应对、监测/检查程序、操作风险报告程序等。相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求,保证各级操作风险风险管理人员参加各项重要的程序、控制措施和政策的审批,以确保与操作风险管理总体政策的一致,以此来指导法律规范操作风险管理流程.（二）对业务流程进行梳理，加强风险管理基本制度建设，要以法律规范管理为目的，夯实持续进展的基础首先要加强制度建设,进一步建立建全制度，清理制度盲点，弥补制度空白点，坚持内控在前，制度先行，使各种经营行为都置于制度约束之下，加强制度执行力度，特别是要切...
