商业银行理财销售客户服务调查报告——基于浙江地区不同类别银行的比较参赛院校：浙江金融职业学院参赛部门：投资与保险系参赛专业：保险实务参赛团队：徐艳珺、孙丹红、黄益康指导老师：毛通1目录一、研究背景与目的................................................................................1（一）研究背景.......................................................................................................................1（二）研究目的.......................................................................................................................2二、调研内容与研究方法........................................................................4（一）调研内容.......................................................................................................................4（二）研究方法.......................................................................................................................6（三）数据分析方法...............................................................................................................6三、样本基本情况分析............................................................................81．年龄分布.....................................................................................................................82．职业分布.....................................................................................................................83．学历分布.....................................................................................................................94．收入分布.....................................................................................................................95．户籍分布...................................................................................................................10四、理财习惯分析..................................................................................111．消费者对各银行或金融机构的选择统计分析.......................................................112．消费者以往的投资经历统计分析...........................................................................113．消费者对投资于理财产品的金额占闲置金额的比例统计分析...........................12五、银行理财产品的认知度..................................................................13（一）消费者对自己所购买的商业银行理财产品熟悉度的统计分析.............................131．消费者对商业银行理财产品预期收益的熟悉度...................................................132．消费者对理财产品投资期限的了解程度...............................................................133．消费者对银行理财产品终止权的了解程度...........................................................134．消费者对产品风险的了解程度...............................................................................145．消费者对产品的投资方向的了解程度...................................................................146．对自己所购买的商业银行理财产品熟悉度的总结分析.......................................15（二）对商业银行理财产品概念认知的统计分析.............................................................151．理财产品的“收益一定可以保证”？...................................................................152．理财产品“是一种收益较高的储蓄存款”？.......................................................163．理财产品“不可能发生风险”？......................................
